华安现款宝货币市集基金    更新的招募说明书   （2025 年第 1 号） 基金管理东说念主：华安基金管理有限公司 基金托管东说念主：交通银行股份有限公司   二〇二五年三月十九日      第 0 页 共 160 页                   过失提醒   华安现款宝货币市集基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公 司（以下简称“基金管理东说念主”）依照关连法律法则及约定发起，并经中国证券 监督管理委员会 2014 年 10 月 24 日《对于准予华安现款宝货币市集基金注册的 批复》（证监许可20141113 号）准予注册。本基金的基金合同和招募说明书 已通过指定媒介进行了公开袒露。本基金的基金合同自 2017 年 3 月 10 日隆重 奏效。   基金管理东说念主保证招募说明书的内容确切、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价 值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）不同于银行储蓄和债券等大要提供固 定收益预期的金融器用，投资者购买基金，既可能按其捏有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本基金为货币市集基金， 属于证券投资基金中的低风险品种，其风险和预期收益低于股票型基金、夹杂 型基金和债券型基金，但投资者购买本货币市集基金并不就是将资金看成进款 存放在银行或进款类金融机构。本基金在投资运作过程中可能面对各式风险， 包括但不限于市集风险、信用风险、流动性风险、收益分派风险、基金合同终 止风险、管理风险、时刻风险、说念德风险、合规风险、不可抗力风险等。   投资者应当考究阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵府概要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资办法、投资期限、投资 教学、资产景况等判断基金是否和投资者的风险承受才能相适当。   基金管理东说念主依照死守法守、古道信用、严慎费事的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹并不预 示其将来事迹阐述，基金管理东说念主管理的其他基金的事迹亦不组成对本基金事迹 阐述的保证。基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作出投 资决策后，基金的投资风险由投资者自行职守。   投资者应当通过基金管理东说念主或具有基金销售业务资历的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见基金管理东说念主网站公示名单。   本招募说明书中波及与基金托管东说念主相干的基金信息照旧与基金托管东说念主复核。                  第 1 页 共 160 页 本次招募说明书更新仅波及基金司理变更相干内容，相干信息截止日为 2025 年 年 6 月 30 日。                    第 2 页 共 160 页                                                       目          录                                               第 3 页 共 160 页                  一、引子   《华安现款宝货币市集基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或 “招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息袒露管理办法》（以下简 称“《信息袒露办法》”）、《货币市集基金监督管理办法》、《对于实施＜ 货币市集基金监督管理办法＞关连问题的礼貌》、《公开召募通达式证券投资 基金流动性风险管理礼貌》（以下简称“《流动性风险管理礼貌》”）、《证 券投资基金信息袒露编报执法第 5 号》过火 他关连礼貌以及《华安现款宝货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同” 或“《基金合同》”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者过失 遗漏，并对其确切性、准确性、完满性承担法律使命。本基金是根据本招募说 明书所载明的贵府央求召募的。本基金管理东说念主莫得拜托或授权任何其他东说念主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份 额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同过火他关连礼貌享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东说念主的 权利和义务，应留心查阅基金合同。                 第 4 页 共 160 页                       二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 过火更新 对该基金合同的任何灵验矫正和补充 币市集基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验矫正和补充 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有治理力的决定、决议、文告 等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会 第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频 作念出的矫正 作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正                      第 5 页 共 160 页 年 10 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及发 布机关对其频频作念出的矫正 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回 购与银行按期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支捏证券、 因刊行东说念主债务失言无法进行转让或交往的债券等 员会 义务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经关连政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、 社会团体或其他组织 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调节、转托管及按期定额投资等业务 监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东说念主签订了基金销售 服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐                     第 6 页 共 160 页 和交收、代理披发红利、建立并看守基金份额捏有东说念主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受华安基金管理有限公司拜托代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调节及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面 证实的日期 财产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 长不得高出 3 个月 的通达日 是表率基金管理东说念主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金 管理东说念主和投资东说念主共同校服 央求购买基金份额的步履 央求购买基金份额的步履                   第 7 页 共 160 页 礼貌的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告礼貌的条件，央求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调节为 基金管理东说念主管理的其他基金基金份额的步履 所捏基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 数加上基金调节中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调节中转 入央求份额总额后的余额）高出上一通达日基金总份额的 10% 收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的余额；基金 已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额 并酌量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照执行利率法进行摊销，每 日计提损益 场利率和交往市价计算的基金资产净值发生过失偏离，从而对基金份额捏有东说念主 的利益产生稀释和不公说念的结果，基金管理东说念主于每一估值日，采用估值时刻， 对基金捏有的估值对象进行重新评估，即“影子订价” 率 该笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并别离公布                  第 8 页 共 160 页 每万份基金净收益和 7 日年化收益率 收申购款过火他资产的价值总和 净值和每万份基金净收益、7 日年化收益率的过程 联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子袒露 网站）等媒介 事件 政区、澳门极度行政区和台湾地区 过火更新。对于基金居品贵府概要编制、袒露与更新要求，自《信息袒露办法》 实施之日起一年后运转履行                  第 9 页 共 160 页                      三、基金管理东说念主    （一）基金管理东说念主基本情况    （二）注册成本和股权结构              捏股单元                       捏股占总股本比例          国泰君安证券股份有限公司                     51%     国泰君安投资管理股份有限公司                        20%     上海工业投资（集团）有限公司                        12%     上海锦江国际投资管理有限公司                        12%      上海上国投资产管理有限公司                        5%    （三）主要东说念主员情况    （1）董事会    朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局魁首处副团职咨询，上海财                        第 10 页 共 160 页 政证券有限公司党总支副文牍，上海证券有限使命公司党委文牍、副董事长、 副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限使命公司董事长。现任华安基金 管理有限公司党委文牍、董事长、法定代表东说念主。  张霄岭先生，博士研究生。历任好意思国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦 利纽约总部信用繁衍品交往模子风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监 管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总司理兼华夏基金（香港）有限公司 首席履行官。现任华安基金管理有限公司总司理。  陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区东说念主民法院文牍员、助理审判员； 上海国际信赖投资公司金融三部容貌司理；上投投资管理有限公司总司理助理、 副总司理、总司理；上海国际集团资产管理有限公司监事长；上海华东实业有 限公司总司理；上海市再担保有限公司总司理；上海国际集团有限公司风险合 规部总司理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部文牍、董事长、法定代 表东说念主；兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限使命公司董事、上海谐 意资产管理有限公司监事。  郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部 副总司理（主捏工作）、总司理（兼王人王人哈尔营业部总司理）、黑龙江营销总 部副总司理（主捏工作）、总司理、黑龙江分公司总司理、上海市委市政府联 席办督查专员助理、国泰君安证券公司业务查察督导委员会委员、国泰君安期 货有限公司党委委员、纪委文牍、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察 委员会巡察专员、国泰君安投资管理股份有限公司党委文牍、董事长。  顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天说念投资 计划有限公司副总司理；毕博管理计划（上海）公司计划咨询人；上海工业投资 集团资产管理有限公司业务主管、总司理助理、副总司理、党支部副文牍（主 捏工作）；上海工业投资（集团）有限公司东说念主力资源部司理、总裁助理、投资 部司理、投资研究部总司理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、 副总裁、工会主席。  张羽翀先生，硕士学历，历任锦江国际（集团）有限公司金融事迹部常务 副总司理，上海锦江国际实业投资股份有限公司首席履行官，锦江国际（集团） 有限公司资产财务部总监。现任锦江国际（集团）有限公司投资总监，上海锦 江资产管理有限公司履行董事、总司理，上海锦江国际投资管理有限公司履行                第 11 页 共 160 页 董事、首席履行官，建信东说念主寿保障股份有限公司监事。  孤立董事：  吴伯庆先生，大学学历，一级讼师，曾被评为上海市优秀讼师与上海市十 佳法律咨询人。历任上海市城市成立局秘书科长、上海市第一讼师事务所副主任、 上海市金茂讼师事务所主任、上海市讼师协会副会长。现任上海市金茂讼师事 务所高等结伙东说念主。   严弘先生，博士研究生学历，解释。历任好意思国得克萨斯大学奥斯汀分校金 融学助知道释、好意思国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学毕生教职、好意思国证 券交往委员会及好意思国联邦储备局看望学者、长江商学院和香港大学客座解释、 亚洲金融学会会刊《金融国际批驳》主编。现任上海交通大学上海高等金融学 院金融学解释、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球交易领袖 学者容貌（GES）学术主任。  胡光先生，硕士学历。历任上海胡光讼师事务所主任，上海市邦信阳讼师 事务所结伙东说念主，飞利浦电子中国集团法律咨询人，好意思国俄亥俄州舒士克曼讼师事 务所讼师。曾任第十二届、第十三届上海市政协常委、社法委副主任。现任上 海市君悦讼师事务所主任，兼任国度高端智库武汉大学国际法治研究院兼职研 究员，上海市政府行政复议委员会委员，上海仲裁委员会仲裁人，重庆仲裁委 员会仲裁人。   （2）监事会  张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机 构处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市 公司监管一处处长等职务，长城证券有限使命公司党委委员、纪委文牍、预算 管理委员会委员、合规总监、副总司理、投资决策委员会委员，国泰君安证券 股份有限公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰 君安证券股份有限公司合规总监、总法律咨询人、工会主席，华安基金管理有限 公司监事长。   许愿先生，硕士。曾任怡安翰威特计划业务总监，麦理根（McLagan）公司 中国区负责东说念主。现任华安基金管理有限公司总司理助理兼东说念主力资源部高等总监， 华安资产管理（香港）有限公司董事。   诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业教学。历任华安                  第 12 页 共 160 页 基金管理有限公司监察稽核部高等监察员，王人集交往部总监。现任华安基金管 理有限公司王人集交往部高等总监。   （3）高等管理东说念主员  朱学华先生，本科学历，25 年证券、基金从业教学。历任武警上海警卫局 魁首处副团职咨询，上海财政证券有限公司党总支副文牍，上海证券有限使命 公司党委文牍、副董事长、副总司理、工会主席，兼任海际大和证券有限使命 公司董事长。现任华安基金管理有限公司党委文牍、董事长、法定代表东说念主。  张霄岭先生，博士研究生，24 年金融、基金行业从业教学。历任好意思国联邦 储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用繁衍品交往模子风险主管、中 国银行业监督管理委员会银行监管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经 理兼华夏基金（香港）有限公司首席履行官。现任华安基金管理有限公司总经 理。  翁启森先生，硕士研究生学历，30 年金融、证券、基金行业从业教学。历 任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资司理，台湾摩根投信基金司理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金司理，华安基金管理有限公司 全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高等总监、公司总司理助理。现任 华安基金管理有限公司副总司理、首席投资官。  杨牧云先生，本科学历、硕士，24 年金融法律监管工作教学。历任上海市 东说念主民检察院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华 安基金管理有限公司督察长。  姚国平先生，硕士研究生学历，20 年金融、基金行业从业教学。历任香港 恒生银行上海分行交往员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售司理， 华安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高等董事总司理、 公司总司理助理。现任华安基金管理有限公司副总司理。  谷媛媛女士，硕士研究生学历，25 年金融、基金行业从业教学。历任广发 银行客户司理，京华山一国际（香港）有限公司高等司理，华安基金管理有限 公司市集业务二部大区司理、居品部高等董事总司理、公司总司理助理。现任 华安基金管理有限公司副总司理。  范伊然女士，硕士研究生，4 年证券、基金行业从业教学。历任洛阳播送电 视局记者、主捏东说念主，中央电视台新闻中心记者、编导，中国文化遗产研究院                 第 13 页 共 160 页 （国度水下文化遗产保护中心）副主任，国度文物局政策法则司副司长、国务 院新闻办国度文物局新闻发言东说念主（2019 年、2020 年），国泰君安证券股份有限 公司行政办公室品牌中心主任、战术客户部副总司理。现任华安基金管理有限 公司副总司理。   任志浩先生，硕士研究生学历，27 年证券、基金行业从业教学。历任原国 泰证券、国泰君安证券信息时刻部系统开垦、保养和分析岗、国泰君安证券交 易时刻总监、总司理助理兼革命业务总监、副总司理兼革命业务主管、副总经 理兼服务体系开垦主管、副总司理兼部门一线合规风控负责东说念主。现任华安基金 管理有限公司首席信息官。      李邦长先生，硕士研究生，14 年基金行业从业教学，具有基金从业资历证 书。曾任安永华明司帐师事务所审计师，2010 年 3 月加入华安基金管理有限公 司，先后从事基金运营、债券交往和债券研究等工作，2016 年 3 月至 2019 年 型证券投资基金、华安月安鑫短期快活债券型证券投资基金的基金司理。2016 年 3 月起，同期担任华安日日鑫货币市集基金的基金司理.2016 年 11 月起，同 时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金司理。2017 年 12 月至 2022 年 2 月，同期担任华安鼎瑞按期通达债券型发起式证券投资基金的基金司理。 同期担任华安现款宝货币市集基金、华安现款富利投资基金、华安现款润利浮 动净值型发起式货币市集基金的基金司理。2022 年 6 月起，同期担任华安中证 同行存单 AAA 指数 7 天捏有期发起式证券投资基金的基金司理。2025 年 3 月起， 同期担任华安鑫浦 87 个月按期通达债券型证券投资基金的基金司理。      历任基金司理：      郑可成先生，2017 年 3 月 10 日至 2019 年 8 月 30 日担任本基金的基金经 理。      林唐宇先生，2020 年 1 月 14 日至 2023 年 1 月 30 日担任本基金的基金经 理。   孙丽娜女士，自 2017 年 3 月 10 日至 2020 年 1 月 23 日、2021 年 3 月 8 日 至 2025 年 3 月 17 日担任本基金的基金司理。                       第 14 页 共 160 页 如下：  张霄岭先生，总司理  翁启森先生，副总司理、首席投资官  杨明先生，投资研究部高等总监  许之彦先生，任首席指数投资官、总司理助理、兼指数与量化投资部高等 总监  贺涛先生，固定收益部高等总监  苏圻涵先生，全球投资部副总监  万建军先生，联席首席权益投资官，兼任投资研究部联席总监  邹维娜女士，首席固收投资官兼统统收益投资部高等总监  胡宜斌先生，联席首席权益投资官   上述东说念主员之间不存在支属关系。  末端 2024 年 12 月 31 日，公司目下共有职工 540 东说念主（不含子公司），其中 具有丰富的执行操作教学。所有上述东说念主员在最近三年内均未受到所在单元及有 关管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市集营销、IT 运营、详尽行政、合 规风控等五个业务板块组成。   （四）基金管理东说念主的职责      根据《基金法》的礼貌，基金管理东说念主应履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益；                    第 15 页 共 160 页 其他法律步履；   （五）基金管理东说念主的承诺 华东说念主民共和国证券法》步履的发生； 金法》及相干法律法则的步履的发生； 家关连法律法则及行业表率，古道信用、费事尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违法运筹帷幄；  （2）违抗基金合同或托管条约；  （3）非凡毁伤基金份额捏有东说念主或其他基金相干机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；  （5）拒却、骚扰、摧残或严重影响中国证监会照章监管；  （6）犀利职守、花消权利，不按照礼貌履行职责；  （7）清晰在职职期间细察的关连证券、基金的交易玄机，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主 从事相干的交往行径；  （8）其他法律法则以及中国证监会隐痛的步履。  基金管理东说念主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照古道信用、勤 勉尽责的原则，严格校服关连法律法则和中国证监会发布的监管礼貌，接续更 新投资理念，表率基金运作。  （1）依照关连法律法则和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额捏 有东说念主谋取最大利益；                 第 16 页 共 160 页  （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 不妥利益；  （3）不清晰在职职期间细察的关连证券、基金的交易玄机，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他 东说念主从事相干的交往行径。   （六）基金管理东说念主的里面阻挡轨制      （1）健全性原则      里面阻挡包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东说念主员，并涵盖到决策、 履行、监督、反馈等各个格局。   （2）灵验性原则   通过科学的里面阻挡技巧和方法，建立合理的里面阻挡标准，保养内阻挡 度的灵验履行。   （3）孤立性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对孤立，公司基金资产、自有资 产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则   公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的运筹帷幄管理方法裁汰运作成本，提高经济效益，以合理的 阻挡成本达到最好的里面阻挡效率。   公司的里面阻挡组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结 对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和阻挡。具体而言，包括以下组 成部分：   （1）董事会：董事会对公司建立里面阻挡系统和救援其灵验性承担最终责 任。   （2）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司运筹帷幄管理行径、董事和 公司管理层的步履左右监督权。   （3）督察长：督察长对董事会径直负责。对公司的日常运筹帷幄管理行径进行                  第 17 页 共 160 页 合规性监督和查验，径直向公司董事会和中国证监会论述。   （4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风潦倒挡而成立的相配设机构，以召开例会款式开展工作，向公 司总司理负责。主要职责是按期和不按期审议公司合规论述、风险管表面述以 过火他风潦倒挡过失事项。   （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司里面阻挡轨制的履行情 况进行合规性监督查验，对督察长负责。   （6）各业务部门：里面阻挡是每一个业务部门和职工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限领域内，对其负责的业务进行查验监督和风潦倒挡。诸位 职工根据国度法律法则、公司规章轨制、说念德表率和步履准则、我方的岗亭职 责进行自律。   公司里面阻挡轨制由里面阻挡大纲、基本管理轨制、部门业务规章等部分 组成。   公司里面阻挡大纲是对公司轨则礼貌的内控原则的细化和伸开，是各项基 本管理轨制的摘要和统治，里面阻挡大纲应当明确内控标的、内控原则、阻挡 环境、内控表率等内容。   基本管理轨制包括风潦倒挡轨制、投资管理轨制、基金司帐轨制、信息披 露轨制、监察稽核轨制、信息时刻管理轨制、公司财务轨制、贵府档案管理制 度、事迹评估侦察轨制和紧要应变轨制等。   部门业务规章是在基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设 置、岗亭使命、操作守则等的具体说明。   里面阻挡的基本要素包括：阻挡环境、风险评估、阻挡行径、信息疏导、 里面监控。   （1）阻挡环境   阻挡环境组成公司里面阻挡的基础，包括公司治理结构体系和里面阻挡体 系。公司里面阻挡体系又包括公司的运筹帷幄理念和内控文化、里面阻挡的组织体 系、里面阻挡的轨制体系、职工的说念德操守和教悔等内容。   公司自成立以来，通过接续加强公司管理层和职工对里面阻挡的领略和控                第 18 页 共 160 页 制坚决，戮力于从公司文化、组织结构、管理轨制等方面营造淡雅的阻挡环境 氛围，使风险坚决荟萃到公司各个部门、各个岗亭和各个业务格局。慢慢完善 了公司治理结构、加强了公司里面合规阻挡成立，建立了公司里面阻挡体系。   （2）风险评估   公司通过对组织结构、业务历程、运筹帷幄运作行径进行分析、测试查验，发 现风险，将风险进行分类、按过失性排序，找出风险散布点，分析其发生的可 能性及对标的的影响进程，评估目下的阻挡进程和风险高下，找出引致风险产 生的原因，采用定性定量的技巧分析考量风险的高下和危害进程。在风险评估 后，确定应进一步采用的对应表率，对里面阻挡轨制、执法、公司政策等进行 矫正和完善，并监督各个格局的改进实施。   （3）阻挡行径   公司的一系列规章轨制、业务执法在制定、矫正的过程中，也得到了一贯 的实施。主要包括：组织结构阻挡、操作阻挡、司帐阻挡。   ① 组织结构阻挡   公司各个部门的成立体现了部门之间的职责单干，及部门间相互互助与制 衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集营销等业务部门有明确的授权单干， 各部门的操作相互孤立、相互牵制况且有孤立的论述系统，形成权责分明、严 格灵验的三说念监控防地：   以各岗亭标的使命制为基础的第一说念监控防地：各部门里面工作岗亭合理 单干、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离成立，使不同的岗亭之间形成一 种相互查验、相互制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。   各相干部门、相干岗亭之间相互监督和牵制的第二说念防地：公司在相干部 门、相干岗亭之间建立标准化的业务操作历程、过失业务处理表单传递及信息 疏导轨制，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的使命。   以合规监察稽核部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三 说念监控防地。   ② 操作阻挡   公司制定了一系列的基本管理轨制，如风潦倒挡轨制、投资管理轨制、基 金司帐轨制、公司财务轨制、信息袒露轨制、监察稽核轨制、信息时刻管理制 度、贵府档案管理轨制、事迹评估侦察轨制和紧要应变轨制等，阻挡日常运作               第 19 页 共 160 页 和运筹帷幄中的风险。公司各业务部门在执行操作中遵命实施。   ③ 司帐阻挡   公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，孤立核算；公司 司帐核算与基金司帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上严格分开。公司 对所管理的不同基金别离树立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的 完满孤立。   基本的司帐阻挡措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、贵府管理轨制； 司帐账务的组织和处理轨制。运用司帐核算与账务系统，准确计算基金资产净 值，采用科学、明确的资产估值方法和估值标准，公允地反馈基金在估值时点 的价值。   （4）信息疏导   为了实时完结信息的疏导，灵验地达成从下到上的论述和从上至下的反馈， 公司采用以下表率：   建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立灵验的信断交 流渠说念，保证公司各级管理东说念主员和职工不错充分了解与其职责相干的信息，保 证信息实时投递适当的东说念主员进行处理。   制定了管理和业务论述轨制，包括按期论述和不按期论述轨制。按既定的 论述道路和论述频率，在适当的时候向适当的里面东说念主员和外部机构进行论述。   （5）里面监控   监控是监督和评估里面阻挡体系假想合感性和运行灵验性的过程，对阻挡 环境、阻挡行径等进行捏续的检会和完善。   监察稽核东说念主员负责日常监监工作，促使公司职工积极参与和遵循里面阻挡 轨制，保证轨制的灵验实施。   公司合规监察稽核部对各业务部门里面阻挡轨制的实施情况进行捏续的检 查。检会其是否得当假想要求，并实时地充实和完善，反馈政策法则、市集环 境、组织调理等身分的变化趋势，确保内控轨制的灵验性。   基金管理东说念主声明以上对于里面阻挡轨制的袒露确切、准确，并承诺公司将 根据市集变化和业务发展来接续完善里面风潦倒挡轨制。                 第 20 页 共 160 页                    四、基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   （一）基金托管东说念主概况   公司法定汉文称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东说念主：任德奇   住 所：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时候：1987 年 3 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199825 号   商量东说念主：方圆   电 话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行隆重对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制交易银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 交往所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交往所挂牌上市。交通银行一语气 16 年置身《资产》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排行第 154 位；列《银行家》 (The Banker)杂志全球千家大银行一级成本排行第 9 位。   末端 2024 年 9 月 30 日，交通银行资产总额为东说念主民币 14.59 万亿元。2024 年前三季度，交通银行完纯碎利润(包摄于母公司鞭策)东说念主民币 686.90 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器用有多年 基金、证券和银行的从业教学，具备基金从业资历，以及经济师、司帐师、工 程师和讼师等中高等专科时刻职称，职工的学历档次较高，专科散布合理，职 业技能优良，职业说念德教懊丧硬，是一支古道费事、积极越过、开拓革命、奋 发朝上的资产托管从业东说念主员戎行。   （二）主要东说念主员情况   任德奇先生，董事长、履行董事，高等经济师。                      第 21 页 共 160 页    任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月 代为履行行长职责）、履行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长 （其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、履行董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执 行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有 限公司非履行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东说念主民币交往 业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 管理部总司理、湖北省分行行长、风险管理部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国成立银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国成立 银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学 获工学硕士学位。    张宝江先生，副董事长、履行董事、行长，高等经济师。    张先生 2024 年 6 月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主 捏工作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于 1998 年于中央党校 研究生院获经济学硕士学位，2004 年于中央党校研究生院获经济学博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任本行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银 行资产托管部客户司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业 务部高等司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务运筹帷幄情况    末端 2024 年 9 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 828 只。此外，交 通银行还托管了基金公司特定客户资产管理规划、证券公司客户资产管理规划、 快活居品、信赖规划、私募投资基金、保障资金、天下社保基金、基本养老保 险基金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职 业年金基金、期货公司资产管理规划、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等居品。    二、基金托管东说念主的里面阻挡轨制                      第 22 页 共 160 页   （一）里面阻挡标的   交通银行严格校服国度法律法则、行业规章及行内相干管理礼貌，加强内 部管理，托管部业务轨制健全并确保贯彻履行各项规章，通过对各式风险的识 别、评估、阻挡及缓释，灵验地完结对各项业务的风险管控，确保业务稳健运 行，保护基金捏有东说念主的正当权益。   （二）里面阻挡原则 管要求，并荟萃于托管业务运筹帷幄管理行径恒久。 部阻挡机制，笼罩各项业务、各个部门和各级东说念主员，并浸透到决策、履行、监 督、反馈等各个运筹帷幄格局，建立全面的风险管理监督机制。 通银行的自有资产相互孤立，对不同的受托基金资产别离成立账户，孤立核算， 分账管理。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过灵验的相互制衡表率 搁置里面阻挡中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面阻挡决策机制、履行机制和监督机制，通过 行之灵验的阻挡历程、阻挡表率，建立合理的内控标准，保障各项内控管理目 标被灵验履行。 节的风潦倒挡要求相适当，尽量裁汰运筹帷幄运作成本，以合理的阻挡成本完结最 佳的里面阻挡标的。   （三）里面阻挡轨制及表率   根据《证券投资基金法》、《中华东说念主民共和邦交易银行法》、《交易银行 资产托管业务指点》等法律法则，托管部制定了一整套严实、完满的证券投资 基金托管管理规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括 《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办 法》、《交通银行资产托管业务交易玄机管理礼貌》、《交通银行资产托管业               第 23 页 共 160 页 务从业东说念主员步履表率》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并 根据市集变化和基金业务的发展接续加以完善。作念到业务单干科学合理，时刻 系统管理表率，业务管理轨制健全，中枢功课区实行顽固管理，落实各项安全 进军表率，相干信息袒露由专东说念主负责。   托管部通过对基金托管业务各格局的事前揭示、事中阻挡和过后查验表率 完结全历程、全链条的风险管理，聘用国际著明司帐师事务所对基金托管业务 运行进行国际标准的里面阻挡评审。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和标准   交通银行看成基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投 资基金运作管理办法》和关连证券法则的礼貌，对基金的投资对象、基金资产 的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理东说念主报酬的 计提和支付、基金托管东说念主报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资 金的划付、基金收益分派等步履的合规性进行监督和核查。   交通银行看成基金托管东说念主，发现基金管理东说念主有违抗《证券投资基金法》、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》等关连证券法则和《基金合同》的行 为，实时文告基金管理东说念主赐与纠正，基金管理东说念主收到文告后实时证实并进行调 整。交通银行有权对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对 交通银行文告的违法事项未能实时纠正的，交通银行按礼貌论述中国证监会。   交通银行看成基金托管东说念主，发现基金管理东说念主有过失违法步履，按礼貌论述 中国证监会，同期文告基金管理东说念主限期纠正。              第 24 页 共 160 页                     五、相干服务机构    一、基金份额发售机构    （1）华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31-    法定代表东说念主：朱学华    成立日期：1998 年 6 月 4 日    客户服务统一计划电话：40088-50099    公司网站：www.huaan.com.cn    （2）华安基金管理有限公司电子交往平台    华安电子交往网站：www.huaan.com.cn；m.huaan.com.cn    移动客户端：华安基金 APP    代销华安现款宝货币 A（基金代码：000873)    (1)称呼：中国银行股份有限公司    注册地址：北京市复兴门内大街 1 号    商量电话：95566    网址：www.boc.cn    (2)称呼：交通银行股份有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号    商量电话：95559    网址：www.bankcomm.com    (3)称呼：内蒙古银行股份有限公司    注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升空南路 33 号    办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升空南路 33 号    客服电话：4000596019                          第 25 页 共 160 页   公司网站：www.boimc.com  (4)称呼：中信百信银行股份有限公司   注册地址：北京市向阳区自若路 5 号院 3 号楼 8 层   客服热线：956186   网址：www.aibank.com  (5)称呼：深圳前海微众银行股份有限公司   注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）   客服热线：95384   网址：www.webank.com  (6)称呼：中信银行股份有限公司  注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层，32-42 层  商量电话：95558  网址：www.citicbank.com  (7)称呼：兴业银行股份有限公司  注册地址：福建省福州市湖东路 154 号  商量电话：95561  网址：www.cib.com.cn  (8)称呼：中国光大银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号，甲 25 号中国光大中心  商量电话：95595  网址：www.cebbank.com  (9)称呼：中国民生银行股份有限公司  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号  商量电话：95568  网址：www.cmbc.com.cn  (10)称呼：华夏银行股份有限公司  注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号  商量电话：95577                         第 26 页 共 160 页 网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn (11)称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 商量电话：95511 转 3 网址：bank.pingan.com (12)称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 商量电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (13)称呼：华夏银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦 商量电话：95186 网址：www.zybank.com.cn (14)称呼：上海农村交易银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 商量电话：021-962999 网址：www.srcb.com (15)称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路 26 号 商量电话：95319 网址：www.jsbchina.cn (16)称呼：嘉兴银行股份有限公司 注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号 商量电话：96528 网址：www.bojx.com (17)称呼：江苏苏州农村交易银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 商量电话：956111 网址：www.szrcb.com (18)称呼：江苏昆山农村交易银行股份有限公司                        第 27 页 共 160 页 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 商量电话：0512-96079 网址：www.ksrcb.cn (19)称呼：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号 商量电话：96067 网址：www.suzhoubank.com (20)称呼：四川天府银行股份有限公司 注册地址：四川省南充市顺庆区涪江路 1 号 商量电话：400-16-96869 网址：www.tf.cn (21)称呼：中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 17 号 商量电话：95519 网址：www.e-chinalife.com (22)称呼：云南红塔银行股份有限公司 注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号 商量电话：0877-96522 网址：www.ynhtbank.com (23)称呼：贵州银行股份有限公司 商量电话：400696655 网址：bgzchina.com (24)称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 商量电话：95555 网址：www.cmbchina.com (25)称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 商量电话：86-0519-81595100 网址：www.longone.com.cn                         第 28 页 共 160 页    (26)称呼：中银国际证券股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    商量电话：86-21-20328000    网址：www.bocifunds.com    (27)称呼：万联证券股份有限公司    注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层    商量电话：86-20-38286588    网址：www.wlzq.com.cn    (28)称呼：国盛证券有限使命公司    注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号    商量电话：86-791-88250788，86-791-86288130，86-791-88250701    网址：www.gszq.com    (29)称呼：华西证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    商量电话：86-28-86150207    网址：www.hx168.com.cn    (30)称呼：财达证券股份有限公司    注册地址：石家庄市自立路 35 号    商量电话：86-311-66006224，86-311-66006277    网址：http://www.s10000.com    (31)称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    商量电话：86-991-2307533    网址：hwww.swhysc.com    (32)称呼：兴业证券股份有限公司    注册地址：福建省福州市湖东路 268 号    商量电话：86-591-38507869，86-21-38565565    网址：www.xyzq.com.cn    (33)称呼：中泰证券股份有限公司                           第 29 页 共 160 页 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 商量电话：0531-68889021 网址：www.zts.com.cn (34)称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼 商量电话：86-755-23838868 网址：www.firstcapital.com.cn (35)称呼：东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 商量电话：86-512-62601555 网址：www.dwzq.com.cn (36)称呼：德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 商量电话：021-68761616 网址：www.tebon.com.cn (37)称呼：西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 商量电话：86-29-87406171，86-29-87211007 网址：www.westsecu.com (38)称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 商量电话：025-83389999 网址：www.htsc.com.cn (39)称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区商城路 618 号 商量电话：86-21-38676798 网址：www.gtja.com (40)称呼：信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 商量电话：86-10-63080906                       第 30 页 共 160 页   网址：www.cindasc.com   (41)称呼：华福证券有限使命公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层   商量电话：0591-87278701   网址：http://www.hfzq.com.cn   (42)称呼：东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   商量电话：021-63325888   网址：www.dfzq.com.cn   (43)称呼：华龙证券股份有限公司   注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号资产大厦 21 楼   商量电话：86-931-4890668   网址：www.hlzq.com   (44)称呼：长城证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   商量电话：86-755-83516072   网址：www.cgws.com   (45)称呼：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号   商量电话：86-21-22169914   网址：www.ebscn.com   (46)称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自编 01 号）   商量电话：020-88836999   网址：www.gzs.com.cn   (47)称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   商量电话：86-755-82130188   网址：www.guosen.com.cn                          第 31 页 共 160 页   (48)称呼：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号   商量电话：86-755-82960432   网址：www.cmschina.com   (49)称呼：东北证券股份有限公司   注册地址：长春市生态大街 6666 号   商量电话：86-431-85096806   网址：www.nesc.cn   (50)称呼：南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 389 号   商量电话：86-25-58519900   网址：www.njzq.com.cn   (51)称呼：甬兴证券有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层   商量电话：0574-89265162   网址：https://www.yongxingsec.com   (52)称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空一街 2 号 618 室   商量电话：86-20-87550265，86-20-87550565，86-20-66338888   网址：www.gf.com.cn   (53)称呼：上海证券有限使命公司   注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   商量电话：086-21-53686888   网址：www.shzq.com   (54)称呼：华鑫证券有限使命公司   注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南大路 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A   商量电话：86-21-54967382   网址：www.cfsc.com.cn   (55)称呼：中国星河证券股份有限公司                         第 32 页 共 160 页    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    商量电话：86-10-80926716，86-10-80929800，86-10-80926608    网址：www.chinastock.com.cn    (56)称呼：海通证券股份有限公司    注册地址：上海市广东路 689 号    商量电话：021-23180000    网址：www.htsec.com    (57)称呼：国联证券股份有限公司    注册地址：无锡市金融一街 8 号    商量电话：086-510-82833209    网址：www.glsc.com.cn    (58)称呼：中国中金资产证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    商量电话：0755-82026586    网址：www.ciccwm.com    (59)称呼：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    商量电话：86-21-33389888    网址：http://www.swhysc.com    (60)称呼：长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    商量电话：027-65799866    网址：www.cjsc.com    (61)称呼：祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    商量电话：86-755-33547914    网址：www.stock.pingan.com    (62)称呼：江海证券有限公司                          第 33 页 共 160 页    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    商量电话：86-451-82269280*510，86-4006668822，86-451-82337289    网址：www.jhzq.com.cn    (63)称呼：国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    商量电话：86-28-86690021    网址：http://www.gjzq.com.cn    (64)称呼：中信证券(山东)有限使命公司    注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    商量电话：86-532-68722868，86-531-89606159    网址：www.sd.citics.com    (65)称呼：华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    商量电话：86-21-20321056    网址：www.cnhbstock.com    (66)称呼：中山证券有限使命公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层    商量电话：0755-82943755    网址：www.zszq.com    (67)称呼：华源证券股份有限公司    注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号    商量电话：86-10-57672000    网址：www.jzsec.com    (68)称呼：中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    商量电话：86-10-56052830    网址：www.csc108.com    (69)称呼：五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦                           第 34 页 共 160 页    商量电话：86-755-23375559    网址：www.wkzq.com.cn    (70)称呼：东方资产证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    商量电话：86-891-6526117，86-21-23586688    网址：www.18.cn    (71)称呼：中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场(二期)北座 13 层    商量电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    (72)称呼：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座    商量电话：95548    网址：www.citics.com    (73)称呼：国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦    商量电话：86-10-83321376    网址：www.essence.com.cn    (74)称呼：西南证券股份有限公司    注册地址：重庆市江北区金和尚路 32 号    商量电话：86-23-63786433    网址：hwww.swsc.com.cn    (75)称呼：爱建证券有限使命公司    注册地址：中国(上海)目田贸易试验区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼    商量电话：86-21-32229888    网址：www.ajzq.com    (76)称呼：中邮证券有限使命公司    注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)                            第 35 页 共 160 页    商量电话：86-10-67017788*8008    网址：www.cnpsec.com    (77)称呼：玄元保障代理有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    商量方式：010-58732782    网址：www.xlingtou.com    (78)称呼：宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    客服热线：400-6099-200    网址：www.puzefund.com    (79)称呼：北京创金启富基金销售有限公司    注册地址： 北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    客服热线：010-66154828    网址：www.5irich.com    (80)称呼：和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    客服热线：4000-555-671    网址：www.hgccpb.com    (81)称呼：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    客服热线：400-684-0500    网站：www.ifastps.com.cn    (82)称呼：北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    商量电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    (83)称呼：上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层                          第 36 页 共 160 页    客服热线： 95021    网址：www.1234567.com.cn    (84)称呼：和讯信息科技有限公司    注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    客服热线：400-920-0022    网址： funds.hexun.com    (85)称呼：南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    客服热线：95177    网址：www.snjijin.com/fsws/index.htm    (86)称呼：深圳新华信通基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    客服热线：400-000-5767    网址：www.xintongfund.com    (87)称呼：万家资产基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓    客服热线：400-888-0800 转 3    网址: www.wanjiawealth.com    (88)称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    客服热线：4001019301    网址: www.tonghuafund.com    (89)称呼：中国东说念主寿保障（集团）公司    注册地址：北京市西城区金融大街 17 号    商量电话：010-66009999    网址：www.chinalife.com.cn    (90)称呼：上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号                          第 37 页 共 160 页    客服热线: 400-032-5885    网址: www.leadfund.com.cn    (91)称呼：嘉实资产管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    客服热线：4000218850    网址：www.harvestwm.cn    (92)称呼：北京新浪仓石基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室    客服热线：010-62675369    网址：fund.sina.com.cn    (93)称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    商量电话：021-53398816    网址：www.luxxfund.com    (94)称呼：泰信资产基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    客服热线：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    (95)称呼：上海中欧资产基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    客服热线：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    (96)称呼：上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    商量电话：400-820-5369    网址：www.jigoutong.com/    (97)称呼：上海攀赢基金销售有限公司    注册地址:中国（上海）目田贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼                            第 38 页 共 160 页 层，执行楼层 6 层）03 室    客服热线：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    (98)称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    客服热线：4008201515    网址：trade.zhengtongfunds.com/index    (99)称呼：博时资产基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    商量电话：4006105568    网址：www.boserawealth.com    (100)称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    客服热线：4006788887    网址：www.zlfund.cn    (101)称呼：诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（王人集登记地）    客服热线：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    (102)称呼：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    客服热线：95188-8    网址:www.fund123.cn    (103)称呼：华瑞保障销售有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星资产广场 1 号楼 B 座    客服热线：952303    网址：www.huaruisales.com                           第 39 页 共 160 页  (104)称呼：江苏汇林保大基金销售有限公司   注册地址：南京市高淳区经济开垦区古檀大路 47 号   客服热线：025-66046166 转 856   网址：www.huilinbd.com  (105)称呼：上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   客服热线：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn  (106)称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005   客服热线：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com  (107)称呼：上海钜派钰茂基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室   客服热线：021-52265861   网址：www.jp-fund.com  (108)称呼：上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易试验区源深路 1088 号 7 层（执行楼层 6 层）   客服热线：400-821-9031   网址：www.lufunds.com  (109)称呼：上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   客服热线: 400-118-1188   网址：www.66liantai.com  (110)称呼：上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座   商量电话：021-20700800   网址：www.520fund.com.cn  (111)称呼：珠海盈米基金销售有限公司                          第 40 页 共 160 页 注册地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公 客服热线: 020-89629066 网站：www.yingmi.cn (112)称呼：泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室 客服热线：400-080-3388 网址：www.puyifund.com (113)称呼：洪泰资产（青岛）基金销售有限使命公司 注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼 客服热线：400-8189-598 网址：www.hongtaiwealth.com (114)称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 客服热线：400-159-9288 网站：danjuanfunds.com (115)称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 客服热线：95118 网址：kenterui.jd.com (116)称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 客服热线：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com (117)称呼：厦门市鑫焕发控股有限公司 注册地址：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室 客服热线：400-6533-789 网址：www.xds.com.cn (118)称呼：上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 客服热线：021-50810673                       第 41 页 共 160 页   网址： www.wacaijijin.com  (119)称呼：上海好买基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com  (120)称呼：上海长量基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室   客服热线：400-820-2899   网址：www.erichfund.com  (121)称呼：浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   客服热线：952555   网址：www.ijijin.cn   代销华安现款宝货币 B（基金代码：000874)  (1)称呼：交通银行股份有限公司  注册地址：中国（上海）目田贸易试验区银城中路 188 号  商量电话：95559  网址：www.bankcomm.com  (2)称呼：内蒙古银行股份有限公司   注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升空南路 33 号   办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区升空南路 33 号   客服电话：4000596019   公司网站：www.boimc.com  (3)称呼：深圳前海微众银行股份有限公司   注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）   客服热线：95384   网址：www.webank.com                          第 42 页 共 160 页 (4)称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层，32-42 层 商量电话：95558 网址：www.citicbank.com (5)称呼：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东一齐 12 号 商量电话：95528 网址：www.spdb.com.cn (6)称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 商量电话：95561 网址：www.cib.com.cn (7)称呼：中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号，甲 25 号中国光大中心 商量电话：95595 网址：www.cebbank.com (8)称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 商量电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn (9)称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 商量电话：95580 网址：www.psbc.com (10)称呼：华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 商量电话：95577 网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn (11)称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号                        第 43 页 共 160 页 商量电话：95511 转 3 网址：bank.pingan.com (12)称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 商量电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (13)称呼：上海农村交易银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 商量电话：021-962999 网址：www.srcb.com (14)称呼：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 商量电话：95527 网址：www.czbank.com (15)称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路 26 号 商量电话：95319 网址：www.jsbchina.cn (16)称呼：嘉兴银行股份有限公司 注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号 商量电话：96528 网址：www.bojx.com (17)称呼：江苏苏州农村交易银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 商量电话：956111 网址：www.szrcb.com (18)称呼：江苏昆山农村交易银行股份有限公司 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 商量电话：0512-96079 网址：www.ksrcb.cn                      第 44 页 共 160 页 (19)称呼：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路 728 号 商量电话：96067 网址：www.suzhoubank.com (20)称呼：四川天府银行股份有限公司 注册地址：四川省南充市顺庆区涪江路 1 号 商量电话：400-16-96869 网址：www.tf.cn (21)称呼：中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 17 号 商量电话：95519 网址：www.e-chinalife.com (22)称呼：贵州银行股份有限公司 商量电话：400696655 网址：bgzchina.com (23)称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 商量电话：95555 网址：www.cmbchina.com (24)称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 商量电话：86-0519-81595100 网址：www.longone.com.cn (25)称呼：中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 商量电话：86-21-20328000 网址：www.bocifunds.com (26)称呼：万联证券股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 商量电话：86-20-38286588                         第 45 页 共 160 页    网址：www.wlzq.com.cn    (27)称呼：国盛证券有限使命公司    注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号    商量电话：86-791-88250788，86-791-86288130，86-791-88250701    网址：www.gszq.com    (28)称呼：华西证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号    商量电话：86-28-86150207    网址：www.hx168.com.cn    (29)称呼：财达证券股份有限公司    注册地址：石家庄市自立路 35 号    商量电话：86-311-66006224，86-311-66006277    网址：http://www.s10000.com    (30)称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    商量电话：86-991-2307533    网址：hwww.swhysc.com    (31)称呼：渤海证券股份有限公司    注册地址：天津经济时刻开垦区第二大街 42 号写字楼 101 室    商量电话：86-22-23839177    网址：www.ewww.com.cn    (32)称呼：兴业证券股份有限公司    注册地址：福建省福州市湖东路 268 号    商量电话：86-591-38507869，86-21-38565565    网址：www.xyzq.com.cn    (33)称呼：中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    商量电话：0531-68889021    网址：www.zts.com.cn                          第 46 页 共 160 页 (34)称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼 商量电话：86-755-23838868 网址：www.firstcapital.com.cn (35)称呼：东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 商量电话：86-512-62601555 网址：www.dwzq.com.cn (36)称呼：德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 商量电话：021-68761616 网址：www.tebon.com.cn (37)称呼：西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室 商量电话：86-29-87406171，86-29-87211007 网址：www.westsecu.com (38)称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 商量电话：025-83389999 网址：www.htsc.com.cn (39)称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易试验区商城路 618 号 商量电话：86-21-38676798 网址：www.gtja.com (40)称呼：信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 商量电话：86-10-63080906 网址：www.cindasc.com (41)称呼：华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层                       第 47 页 共 160 页   商量电话：0591-87278701   网址：http://www.hfzq.com.cn   (42)称呼：东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   商量电话：021-63325888   网址：www.dfzq.com.cn   (43)称呼：华龙证券股份有限公司   注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号资产大厦 21 楼   商量电话：86-931-4890668   网址：www.hlzq.com   (44)称呼：长城证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   商量电话：86-755-83516072   网址：www.cgws.com   (45)称呼：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号   商量电话：86-21-22169914   网址：www.ebscn.com   (46)称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自编 01 号）   商量电话：020-88836999   网址：www.gzs.com.cn   (47)称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   商量电话：86-755-82130188   网址：www.guosen.com.cn   (48)称呼：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号   商量电话：86-755-82960432                          第 48 页 共 160 页   网址：www.cmschina.com   (49)称呼：东北证券股份有限公司   注册地址：长春市生态大街 6666 号   商量电话：86-431-85096806   网址：www.nesc.cn   (50)称呼：南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路 389 号   商量电话：86-25-58519900   网址：www.njzq.com.cn   (51)称呼：甬兴证券有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层   商量电话：0574-89265162   网址：https://www.yongxingsec.com   (52)称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空一街 2 号 618 室   商量电话：86-20-87550265，86-20-87550565，86-20-66338888   网址：www.gf.com.cn   (53)称呼：上海证券有限使命公司   注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   商量电话：086-21-53686888   网址：www.shzq.com   (54)称呼：华鑫证券有限使命公司   注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南大路 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A   商量电话：86-21-54967382   网址：www.cfsc.com.cn   (55)称呼：中国星河证券股份有限公司   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   商量电话：86-10-80926716，86-10-80929800，86-10-80926608   网址：www.chinastock.com.cn                         第 49 页 共 160 页    (56)称呼：海通证券股份有限公司    注册地址：上海市广东路 689 号    商量电话：021-23180000    网址：www.htsec.com    (57)称呼：国联证券股份有限公司    注册地址：无锡市金融一街 8 号    商量电话：086-510-82833209    网址：www.glsc.com.cn    (58)称呼：中国中金资产证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    商量电话：0755-82026586    网址：www.ciccwm.com    (59)称呼：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    商量电话：86-21-33389888    网址：http://www.swhysc.com    (60)称呼：长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    商量电话：027-65799866    网址：www.cjsc.com    (61)称呼：祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    商量电话：86-755-33547914    网址：www.stock.pingan.com    (62)称呼：江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    商量电话：86-451-82269280*510，86-4006668822，86-451-82337289    网址：www.jhzq.com.cn                          第 50 页 共 160 页    (63)称呼：国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    商量电话：86-28-86690021    网址：http://www.gjzq.com.cn    (64)称呼：中信证券(山东)有限使命公司    注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    商量电话：86-532-68722868，86-531-89606159    网址：www.sd.citics.com    (65)称呼：华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    商量电话：86-21-20321056    网址：www.cnhbstock.com    (66)称呼：中山证券有限使命公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层    商量电话：0755-82943755    网址：www.zszq.com    (67)称呼：华源证券股份有限公司    注册地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号    商量电话：86-10-57672000    网址：www.jzsec.com    (68)称呼：中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    商量电话：86-10-56052830    网址：www.csc108.com    (69)称呼：五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦    商量电话：86-755-23375559    网址：www.wkzq.com.cn                           第 51 页 共 160 页    (70)称呼：东方资产证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    商量电话：86-891-6526117，86-21-23586688    网址：www.18.cn    (71)称呼：中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场(二期)北座 13 层    商量电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    (72)称呼：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座    商量电话：95548    网址：www.citics.com    (73)称呼：国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦    商量电话：86-10-83321376    网址：www.essence.com.cn    (74)称呼：西南证券股份有限公司    注册地址：重庆市江北区金和尚路 32 号    商量电话：86-23-63786433    网址：hwww.swsc.com.cn    (75)称呼：爱建证券有限使命公司    注册地址：中国(上海)目田贸易试验区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼    商量电话：86-21-32229888    网址：www.ajzq.com    (76)称呼：中邮证券有限使命公司    注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号(陕西邮政信息大厦 9-11 层)    商量电话：86-10-67017788*8008    网址：www.cnpsec.com    (77)称呼：玄元保障代理有限公司                            第 52 页 共 160 页    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    商量方式：010-58732782    网址：www.xlingtou.com    (78)称呼：宜信普泽（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    客服热线：400-6099-200    网址：www.puzefund.com    (79)称呼：北京创金启富基金销售有限公司    注册地址： 北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    客服热线：010-66154828    网址：www.5irich.com    (80)称呼：和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    客服热线：4000-555-671    网址：www.hgccpb.com    (81)称呼：奕丰基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    客服热线：400-684-0500    网站：www.ifastps.com.cn    (82)称呼：北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    商量电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    (83)称呼：上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    客服热线： 95021    网址：www.1234567.com.cn    (84)称呼：和讯信息科技有限公司                          第 53 页 共 160 页    注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    客服热线：400-920-0022    网址： funds.hexun.com    (85)称呼：南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    客服热线：95177    网址：www.snjijin.com/fsws/index.htm    (86)称呼：深圳新华信通基金销售有限公司    注册地址：深圳市前海深港互助区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    客服热线：400-000-5767    网址：www.xintongfund.com    (87)称呼：万家资产基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓    客服热线：400-888-0800 转 3    网址: www.wanjiawealth.com    (88)称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    客服热线：4001019301    网址: www.tonghuafund.com    (89)称呼：中国东说念主寿保障（集团）公司    注册地址：北京市西城区金融大街 17 号    商量电话：010-66009999    网址：www.chinalife.com.cn    (90)称呼：上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    客服热线: 400-032-5885    网址: www.leadfund.com.cn                          第 54 页 共 160 页   (91)称呼：嘉实资产管理有限公司   注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   客服热线：4000218850   网址：www.harvestwm.cn   (92)称呼：北京新浪仓石基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室   客服热线：010-62675369   网址：fund.sina.com.cn   (93)称呼：上海陆享基金销售有限公司   注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室   商量电话：021-53398816   网址：www.luxxfund.com   (94)称呼：泰信资产基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   客服热线：400-004-8821   网址：www.taixincf.com   (95)称呼：上海中欧资产基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室   客服热线：400-100-2666   网址：www.zocaifu.com   (96)称呼：上海基煜基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元   商量电话：400-820-5369   网址：www.jigoutong.com/   (97)称呼：上海攀赢基金销售有限公司   注册地址:中国（上海）目田贸易试验区银城路 116、128 号 7 层（口头楼 层，执行楼层 6 层）03 室   客服热线：021-68889082   网址：www.weonefunds.com                           第 55 页 共 160 页    (98)称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    客服热线：4008201515    网址：trade.zhengtongfunds.com/index    (99)称呼：博时资产基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    商量电话：4006105568    网址：www.boserawealth.com    (100)称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    客服热线：4006788887    网址：www.zlfund.cn    (101)称呼：诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（王人集登记地）    客服热线：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    (102)称呼：蚂蚁(杭州)基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    客服热线：95188-8    网址:www.fund123.cn    (103)称呼：华瑞保障销售有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星资产广场 1 号楼 B 座    客服热线：952303    网址：www.huaruisales.com    (104)称呼：江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开垦区古檀大路 47 号    客服热线：025-66046166 转 856                           第 56 页 共 160 页   网址：www.huilinbd.com  (105)称呼：上海爱建基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室   客服热线：400-803-2733   网址：www.ajwm.com.cn  (106)称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005   客服热线：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com  (107)称呼：上海钜派钰茂基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室   客服热线：021-52265861   网址：www.jp-fund.com  (108)称呼：上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易试验区源深路 1088 号 7 层（执行楼层 6 层）   客服热线：400-821-9031   网址：www.lufunds.com  (109)称呼：上海联泰基金销售有限公司   注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   客服热线: 400-118-1188   网址：www.66liantai.com  (110)称呼：上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座   商量电话：021-20700800   网址：www.520fund.com.cn  (111)称呼：珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公   客服热线: 020-89629066   网站：www.yingmi.cn                          第 57 页 共 160 页    (112)称呼：泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室    客服热线：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    (113)称呼：洪泰资产（青岛）基金销售有限使命公司    注册地址：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼    客服热线：400-8189-598    网址：www.hongtaiwealth.com    (114)称呼：北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    客服热线：400-159-9288    网站：danjuanfunds.com    (115)称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    客服热线：95118    网址：kenterui.jd.com    (116)称呼：中证金牛（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-    客服热线:4008909998    网址: www.jnlc.com    (117)称呼：北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    客服热线：95055-4    网址：www.duxiaomanfund.com    (118)称呼：厦门市鑫焕发控股有限公司    注册地址：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室    客服热线：400-6533-789    网址：www.xds.com.cn    (119)称呼：上海挖财基金销售有限公司                          第 58 页 共 160 页    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元    客服热线：021-50810673    网址： www.wacaijijin.com    (120)称呼：上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    客服电话：400-700-9665    网址：www.ehowbuy.com    (121)称呼：上海长量基金销售有限公司    注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    客服热线：400-820-2899    网址：www.erichfund.com    (122)称呼：浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    客服热线：952555    网址：www.ijijin.cn    基金管理东说念主不错根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金管理东说念主 网站公示。    二、登记机构    称呼：华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼    法定代表东说念主：朱学华    电话：（021）38969999    传真：（021）33627962    商量东说念主：赵良    客户服务中心电话：40088-50099    三、出具法律观念书的讼师事务所    称呼：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼                           第 59 页 共 160 页 负责东说念主：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 商量东说念主：刘佳 承办讼师：刘佳、姜亚萍 四、司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：安永华明司帐师事务所（特殊普通结伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 履行事务结伙东说念主：毛鞍宁 商量电话：010-58153000 传真：010-85188298 商量东说念主：王珊珊 承办注册司帐师：王珊珊、费泽旭                     第 60 页 共 160 页               六、基金份额的分类   （一）基金份额分类   本基金将设 A 类基金份额和 B 类基金份额，两类基金份额别离成立基金代 码，并单独公布每万份基金净收益和 7 日年化收益率。    份额类别           A 类基金份额         B 类基金份额   初次认（申）购              -               -    最低金额             0.01 元          0.01 元   追加认（申）购              -               -    最低金额             0.01 元          0.01 元  单笔赎回最低份额           0.01 份          0.01 份 基金账户最低基金份额余      额 销售服务费（年费率）           0.25%           0.01%   （二）基金份额的升左迁   本基金暂不通达份额类别之间的升左迁业务。今后若通达升左迁的关连业 务，业务执法详见届时发布的关连公告及招募说明书（更新）。   本基金自 2022 年 9 月 20 日起在同期销售 A 类、B 类基金份额的销售机构 通达两类份额间的调节业务。具体情况请参见本基金管理东说念主于 2022 年 9 月 17 日发布的相干公告。   （三）基金份额分类及执法的调理   在不违抗法律法则、基金合同的约定以及对基金份额捏有东说念主利益无本质性 不利影响的情况下，基金管理东说念主可根据市集情况调理基金份额分类执法、加多 新的基金份额分类、罢手基金份额类别的销售、调理基金份额类别的费率水平、 修改基金份额升左迁的数目限制及执法等，并在调理实施前实时公告，无需召                  第 61 页 共 160 页 开基金份额捏有东说念主大会审议。                 第 62 页 共 160 页                    七、基金的召募    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《基金合同》过火他关连礼貌，经中国证监会 2014 年 10 月 24 日证监许可 【2014】1113 号文注册召募。    本基金自 2017 年 3 月 7 日起向全社会公开召募，末端 2017 年 3 月 7 日募 集工作奏凯末端。    本基金为货币市集基金。运作方式为契约型通达式，存续期限不按期。    本基金的发售对象为得当法律法则礼貌的可投资于证券投资基金的个东说念主投 资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资者。    经安永华明司帐师事务所（特殊普通结伙）验资，本次召募的灵验净认购 金额为 1，000，009，894.00 元东说念主民币，折合基金份额 1，000，009，894.00 份；认 购款项在基金验资证实日之前产生的银行利息共计 0 元东说念主民币，折合基金份额 通银行股份有限公司开立的华安现款宝货币市集基金托管专户。    本次召募灵验认购户数为 243 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东说念主民币 计算，本次召募资金过火产生的利息结转的基金份额共计 1，000，009，894.00 份， 已别离计入各基金份额捏有东说念主的基金账户，归各基金份额捏有东说念主所有。其中， 华安基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“本基金管理东说念主”）基金从业 东说念主员认购捏有的基金份额总额为 946.21 份（含召募期利息结转的份额），占本 基金总份额的比例为 0.0000946%。按照关连法律礼貌，本基金召募期间所发生 的信息袒露费、司帐师费、讼师费以过火他用度由本基金管理东说念主承担，不从基 金资产中列支。                      第 63 页 共 160 页              八、基金合同的奏效   根据《基金法》、《运作办法》等法律法则以及本基金基金合同、招募说 明书的关连礼貌，本基金本次召募得当关连条件，本基金管理东说念主已向中国证监 会办理完了基金备案手续，并于 2017 年 3 月 10 日取得中国证监会的书面证实， 基金合同自该日起奏效。自基金合同奏效之日起，本基金管理东说念主隆重运转管理 本基金。                 第 64 页 共 160 页         九、基金份额的申购、赎回与调节   （一）申购、赎回与调节场面   本基金的申购、赎回与调节将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将 由基金管理东说念主在本招募说明书或其他相干公告中列明。基金管理东说念主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构 办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购、赎回与调节。   若基金管理东说念主或其指定的代销机构通达电话、传真或网上等交往方式，投 资东说念主不错通过上述方式进行申购、赎回与调节，具体办法由基金管理东说念主另行公 告。   （二）申购、赎回与调节的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购、赎回与调节，具体办理时候为上海 证券交往所、深圳证券交往所的通俗交往日的交往时候（基金销售机构另有规 定的，可在上述领域内礼貌具体的交往时候），但基金管理东说念主根据法律法则、 中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回与调节时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时候变更、 业务操作需要或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时候 进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒 介上公告。   基金管理东说念主自《基金合同》奏效之日起不高出 3 个月运转办理申购，具体 业务办理时候在申购运转公告中礼貌。   基金管理东说念主自《基金合同》奏效之日起不高出 3 个月运转办理赎回，具体 业务办理时候在赎回运转公告中礼貌。   基金管理东说念主自《基金合同》奏效之日起不高出 3 个月运转办理调节，具体 业务办理时候在赎回运转公告中礼貌。                第 65 页 共 160 页   在确定申购运转、赎回运转时候或调节运转时候运转时候后，基金管理东说念主 应在申购、赎回与调节通达日前依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒介 上公告申购与赎回的运转时候。   基金管理东说念主不得在《基金合同》约定之外的日期或者时候办理基金份额的 申购、赎回或者调节。投资者在《基金合同》约定之外的日期或时候提倡申购、 赎回或调节央求且经登记机构证实接受的，视为下一通达日的申购、赎回或转 换央求。   （三）申购、赎回与调节的原则 央求； 时候、处理执法等在校服基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构 的具体礼貌为准； 未支付收益将立即结清，并随赎回款项一王人支付给投资东说念主；若末端当日（含当 日）累计未支付收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除。投资东说念主部分赎回 某类基金份额时，对应收益陆续按照本招募说明书“十三、基金的收益与分派” 部分礼貌的原则进行处理；若累计未支付收益为负值且投资者该笔赎回完成后 剩余的基金份额按照 1.00 元东说念主民币为基准计算的价值不及以弥补其该类份额的 未付收益负值，则赎回失败。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理 东说念主必须在新执法运转实施前依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒介上公 告。   （四）申购、赎回与调节的标准                  第 66 页 共 160 页   投资者必须根据销售机构礼貌的标准，在通达日的具体业务办理时候内提 出申购、赎回与调节的央求。   投资者提交赎回与调节央求时，其在销售机构（网点）必须有充足的基金 份额余额，且投资东说念主在提交基金调节央求时，该基金销售机构必须同期销售转 换转出和调节转入基金，不然所提交的申购、赎回与调节央求无效。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项， 申购成立；登记机构证实基金份额时，申购奏效。   基金份额捏有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活 效。投资东说念主赎回央求告捷后，基金管理东说念主将在法律法则礼貌的期限内向基金份 额捏有东说念主支付赎回款项。如遇交往所或交往市集数据传输蔓延、通信系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能阻挡的身分影响 业务处理历程，则赎回款项的支付时候可相应顺延。在发生精深赎回或基金合 同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同关连条件处理。   在办理基金调节业务时，基金调节用度由基金份额捏有东说念主承担。   基金管理东说念主应以交往时候末端前受理灵验、赎回与调节央求确本日看成申 购、赎回与调节央求日（T 日），在通俗情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交往的灵验性进行证实。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包 括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询央求的证实情 况。若申购不告捷，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金管理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的领域内，对上述业务办理时 间进行调理，并在调理实施前依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒介上 公告。   销售机构对申购、赎回与调节央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代 表销售机构如实接收到央求。申购、赎回与调节的证实以登记机构的证实结果 为准。对于央求的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善左右正当权利，不然， 由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。                 第 67 页 共 160 页   （五）申购和赎回的数额限制 购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额为东说念主民币 0.01 元。各销售机构 对最低申购名额及交往级差有其他礼貌的，以各销售机构的业务礼貌为准。投 资者通过直销机构（电子交往平台除外）申购本基金的，单笔最低申购金额为 东说念主民币 10 万元。投资者当期分派的基金收益转购相应类别的基金份额时，不受 最低申购金额的限制。 领域名额，并在新的名额实施前依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒介 上公告。 基金管理东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等表率，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权 益，基金管理东说念主基于投资运作与风潦倒挡的需要，可采用上述表率对基金领域 赐与阻挡。具体礼貌请参见相干公告。 件下暂停或者拒却接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东说念主的公告为 准。 照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒介上公告。   （六）申购用度和赎回用度 的前提下，为确保基金巩固运作，幸免诱发系统性风险，基金管理东说念主将对当日 单个基金份额捏有东说念主央求赎回基金份额高出基金总份额 1%以上的赎回央求（超 过基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入 基金财产。基金管理东说念主与基金托管东说念主协商证实上述作念法有害于基金利益最大化                第 68 页 共 160 页 的情形除外：   （1）当本基金捏有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计低于 5%且偏离度为 负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额捏有东说念主的捏有份额共计高出基金总份额 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计低于 10%且偏离度 为负时。 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指 定媒介上公告。   （七）申购份额、赎回金额与调节份额的计算   本基金通过逐日计算基金收益并分派的方式，使基金份额净值保捏在东说念主民 币 1.00 元，该基金份额净值即为基金申购与赎回价钱。   申购的灵验份额为申购金额除以 1.00 元，灵验份额单元为份。申购份额的 计算公式为：   申购份额＝申购金额/1.00   申购份额的计算按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例二：某投资者投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的申购 份额计算如下：   申购份额＝10，000.00/1.00＝10，000.00 份   （1）发生本基金捏有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 为负的情形，且当日单个基金份额捏有东说念主央求赎回基金份额高出基金总份额 1% 时，对当日单个基金份额捏有东说念主央求赎回基金份额高出基金总份额 1%以上的赎 回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管                      第 69 页 共 160 页 理东说念主与基金托管东说念主协商证实上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。则赎 回金额的计算公式为：   投资者赎回所捏的全部某类基金份额时，赎回金额的计算公式为：   赎回用度＝(赎回份额—T 日本基金总份额×1%)×赎回价钱×1%   赎回金额＝赎回份额×1.00+该份额对应的未付收益—赎回用度   例三：某投资者 T 日捏有本基金 A 类基金份额 2，000 万份，T 日全部赎回， 假设该日本基金总份额为 50，000 万份，对应的未付收益为 1，500.50 元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回用度＝(20，000，000—500，000，000×1%)×1.00×1%＝150，000.00 元   赎回金额=20，000，000×1.00+1，500.50—150，000.00=19，851，500.50 元   投资者赎回所捏的部分某类基金份额时，赎回金额的计算公式为：   赎回用度＝(赎回份额—T 日本基金总份额×1%)×赎回价钱×1%   赎回金额＝赎回份额×1.00—赎回用度   例四：某投资者 T 日捏有本基金 A 类基金份额 2，000 万份，T 日赎回 1，000 万份，假设该日本基金总份额为 50，000 万份，对应的未付收益为 1，500.50 元， 则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝(10，000，000—500，000，000×1%)×1.00×1%＝50，000.00 元   赎回金额=10，000，000×1.00—50，000.00=9，950，000.00 元   （2）未发生本基金捏有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以 及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计低于 5%且偏离 度为负且当日单个基金份额捏有东说念主央求赎回基金份额高出基金总份额 1%的情形， 或发生该情形但基金管理东说念主与基金托管东说念主协商证实上述作念法有害于基金利益最 大化的，则赎回金额的计算公式为：   投资者赎回所捏的全部某类基金份额时，赎回金额的计算公式为：   赎回金额＝赎回份额×1.00+该份额对应的未付收益   例三：某投资者 T 日捏有本基金 A 类基金份额 1 万份，T 日全部赎回，假 定该日本基金总份额为 50，000 万份，对应的未付收益为 1.50 元，则其可得到                        第 70 页 共 160 页 的赎回金额为：      赎回金额＝10，000.00×1.00+1.50＝10，001.50 元      投资者赎回部分所捏的某类基金份额时，若赎回告捷，其赎回金额的计算 公式为：      赎回金额＝赎回份额×1.00      例四：某投资者 T 日捏有本基金 A 类基金份额 1 万份，当日赎回 5，000 份， 假设该日本基金总份额为 50，000 万份，对应的未付收益为 0.75 元，则其可得 到的赎回金额为：     赎回金额＝5，000.00×1.00＝5，000.00 元     赎回金额的计算结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。     赎回金额的计算结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。     基金调节的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费。     转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回 费率     转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费     基金调节申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体 计     算公式如下：     基金调节申购补差费＝ max（转入基金的申购费－转出基金的申购费），     转入金额 = 转出金额—基金调节申购补差费     转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值     转入份额的计算结果四舍五入保留到一丝点后两位。     其中：     转入基金的申购费＝转出金额-转出金额÷（1＋转入基金的申购费率） 或转入基金固定收费金额                         第 71 页 共 160 页   转出基金的申购费＝转出金额-转出金额÷（1＋转出基金的申购费率） 或转出基金固定收费金额   注 1：转入份额的计算结果四舍五入，保留到一丝点后两位，由此产生的 舛误计入基金资产。   注 2：本基金暂未通达明端收费模式的基金调节业务。   注 3：对于调节用度的其他相干条件请详见公司网站的关连临时公告。   （八）申购、赎回与调节的登记   投资者 T 日申购基金告捷后，通俗情况下，基金登记机构在 T+1 日（含该 日）内为投资者办理权益登记手续。   投资者 T 日赎回基金告捷后，通俗情况下，基金登记机构在 T+1 日（含该 日）内为投资者办理扣除权益的登记手续。   投资者调节基金告捷后，基金注册与过户登记东说念主在 T+1 工作日为投资东说念主持 理转出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同期办理相柔柔册与过户登 记手续，投资者于 T+2 工作日起（含该日）起不错赎回或转出该转入部分的基 金份额。   基金管理东说念主不错在法律法则允许的领域内，对上述登记办理时候进行调理， 并于运转实施前依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒介公告。   （九）拒却或暂停申购、调节转入的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购、调节转入 央求： 产净值； 东说念主的利益，基金管理东说念主可视情况暂停本基金的申购； 现存基金份额捏有东说念主利益时；                 第 72 页 共 160 页 能对基金事迹产生负面影响，从而毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形； 异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法通俗运行； 偏离度统统值达到 0.50%时； 价钱且采用估值时刻仍导致公允价值存在过失不确定性时，经与基金托管东说念主协 商证实后，基金管理东说念主应当暂停接受基金申购央求； 金份额的比例达到或者高出 50%，或者变相规避 50%王人集度的情形时；   除第 5、11 项外，发生上述暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受 投资者的申购申、调节转入请时，基金管理东说念主应当根据关连礼貌在指定媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申 购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购、调节转入的情况搁置时，基金管理 东说念主应实时收复申购业务的办理。   （十）暂停赎回、调节转入或者降速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回、调节转入央求或 降速支付赎回款项： 产净值； 东说念主的利益，基金管理东说念主可视情况暂停本基金的赎回；                    第 73 页 共 160 页 异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法通俗运行； 可暂停接受投资东说念主的赎回央求； 偏离度统统值一语气两个交往日高出 0.5%时，基金管理东说念主决定闭幕基金合同的； 格且采用估值时刻仍导致公允价值存在过失不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证实后，基金管理东说念主应当降速支付赎回款项/对价或暂停接受基金赎回央求；   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受赎回央求或降速支付赎回款 项的，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金管理 东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占申 请总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 5 项 所述情形，按基金合同的相干条件处理。基金份额捏有东说念主在央求赎回时可事前 采纳将当日可能未获受理部分赐与废除。在暂停赎回的情况搁置时，基金管理 东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十一）精深赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基 金调节中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调节中转入央求份 额总额后的余额）高出前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了精深 赎回。   当基金出现精深赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景况决 定全额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才能支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按通俗赎回标准履行。   （2）部分延期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有繁重或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大                 第 74 页 共 160 页 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求延期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账 户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳延期赎回或取消赎回。采纳延期赎 回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被废除。延期的赎回央求与下一通达日赎 回央求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交 赎回央求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。   若本基金发生精深赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回央求高出上一通达日 基金总份额的 50%，基金管理东说念主不错先行对该单个基金份额捏有东说念主超出 50%的赎 回央求实施延期办理，而对该单个基金份额捏有东说念主 50%以内（含 50%）的赎回申 请与其他投资者的赎回央求按前述条件处理，具体见招募说明书或相干公告。   （3）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上(含本数)发生精深赎回，如基金管理 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错降速支 付赎回款项，但不得高出 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述精深赎回并延期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书礼貌的其他方式在 3 个交往日内文告基金份额捏有东说念主，说明关连处 理方法，并依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒介上公告。 施。   （十二）暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。 关连礼貌，最迟于重新通达日在指定媒介上刊登重新通达申购或赎回的公告；                第 75 页 共 160 页 也不错根据执行情况在暂停公告中明确重新通达申购或赎回的时候，届时不再 另行发布重新通达的公告。   （十三）基金调节   基金管理东说念主不错根据相干法律法则以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 相干执法由基金管理东说念主届时根据相干法律法则及基金合同的礼貌制定并公告， 并提前奉告基金托管东说念主与相干机构。   （十四）基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情 形而产生的非交往过户以及登记机构认同、得当法律法则的其它非交往过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额 的投资东说念主，或按法律法则或有权机关礼貌的方式处理。   剿袭是指基金份额捏有东说念主逝世，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有 的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提 供基金登记机构要求提供的相干贵府，对于得当条件的非交往过户央求按基金 登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的标准收费。   （十五）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照礼貌的标准收取转托管费。   （十六）按期定额投资规划   基金管理东说念主不错为投资东说念主持理按期定额投资规划，具体执法由基金管理东说念主 另见礼貌。投资东说念主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所礼貌的定 期定额投资规划最低申购金额。                第 76 页 共 160 页   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、得当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分派与支付。法律法则或监管部门另有礼貌的除外。   当基金份额处于冻结状态时，登记机构或其他机构有权拒却该部分基金份 额的赎回、转出、非交往过户以及基金的转托管央求。   如相干法律法则允许基金管理东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东说念主将制定和实施相应的业务执法。   （十八）基金份额的交往和转让   本基金的基金份额不错照章在证券交往所上市交往，或者依照法律法则规 定和基金合同约定在中国证监会认同的交往场面或者通过其他方式进行转让， 具体执法由基金管理东说念主另见礼貌，并在业求实施前依照《信息袒露办法》的有 关礼貌在指定媒介上公告。   （十九）在不违抗相干法律法则且对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影 响的前提下，基金管理东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相干业务的安 排进行补充和调理并提前公告。                第 77 页 共 160 页                十、基金的投资   （一）投资标的   在竭力本金安全、确保资产流动性的基础上，追求超越事迹比拟基准的投 资报酬。   （二）投资领域   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器用，包括：现款；期 限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单； 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器用、资产 支捏证券，以及中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有淡雅流动性的货币 市集器用。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资领域。   （三）投资策略   本基金将根据市集情况和可投资品种的容量，在严谨深切的研究分析基础 上，详尽考量宏不雅经济步地、市集资金面走向、信用债券的信用评级、条约存 款交往敌手的信用天禀以及各种资产的收益率水对等，确定各种货币市集器用 的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产的安全性和流动性的 基础上力求为投资东说念主创造幽静的收益。   根据宏不雅经济盘算（通货蔓延率、GDP 增长率、货币供应量、工作率水平、 利率水暖热市集预期、汇率等）、央行货币政策和市集资金供求景况，进行大 势研判、形成货币市集收益率弧线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期 限品种比例散布。比如，根据历史上我国短期资金市集利率的走势，在岁首、 年末资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时则按 梯形策略配置基金资产。   根据各种货币市集器用的市集收益率水平（捏有期收益率、到期收益率、                 第 78 页 共 160 页 票面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加采纳权价值、类别资产收益差 异等）和利差变化，确定优先配置的资产类别。同期，勾搭各种资产的流动性 特征（市集容量、平均日交往量、交往场面、机构投资者捏多情况、回购典质 数目等），决定组合中各种资产的配置比例。   在个券采纳层面，本基金将当先从安全性角度起程，优先采纳央票、短期 国债等利率品种以躲藏信用风险。对于信用天禀较高的信用类品种，本基金也 可择优配置。具体来说，基金管理东说念主将通过“华安信用评级模子”对市集公开 刊行的所有短期融资券、中期单据、企业债等信用债券进行孤立的里面评级， 形成 2-5 级的里面评级结果，3 级以上（含）为可投资领域。在具体券种的选 择上，基金管理东说念主将在正确拟合收益率弧线的基础上，从及格的投资领域中找 出收益率袒露偏高的券种，并客不雅分析收益率出现偏离的原因，判别出因市集 身分导致确切低估的个券进行要点柔柔。   对于含有回售条件的债券，本基金将仅买入距回售日不高出 397 天以内的 债券，并在回售日进行回售或在回售日前卖出。   在流动性优先的原则下，本基金将详尽均衡基金资产在流动性资产和收益 性资产之间的配置比例，通过现款留存、捏有高流动性券种、正向回购、裁汰 组合久期等方式保捏较高的资产组合全体流动性。同期，基金管理东说念主将密切关 注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日期效应等身分，对投资组合 的现款比例进行结构化管理。此外，基金还可根据回购等具体投资品种的市集 脾气，采用捏续滚动投资等方式以提高基金资产的全体变现才能。   跟着证券市集的发展和投资器用的丰富，本基金将在届时灵验的法律法则 的框架内，制订相应的得当本基金投资标的的投资策略或对现存投资策略进行 调理更新，并在更新的招募说明书中赐与袒露。   （四）事迹比拟基准   本基金事迹比拟基准：东说念主民币七天文告进款利率（税后）。   七天文告进款是一种不约定存期，支取时提前七天文告银行、约定支取日 期和金额即可支取的进款，具有存期生动、存取便捷的特征，同期可取得高于                第 79 页 共 160 页 活期进款利息的收益。本基金看成货币市集基金，定位于现款管理器用，具有 低风险、收益幽静、高流动性的特征，在功能和脾气上均与七天文告进款较为 接近。同期，七天文告进款利率还具有透明、巨擘的脾气。因此，根据基金的 投资标的、风险收益及流动性特征，本基金及第同期东说念主民币七天文告进款利率 （税后）看成事迹比拟基准。   如果今后法律法则发生变化，或者证券市集中有其他代表性更强、更科学 客不雅的事迹比拟基准适用于本基金时，本基金管理东说念主可依据保养基金份额捏有 东说念主正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致的情况下对事迹比拟基准进行相 应调理。调理事迹比拟基准须报中国证监会备案并实时公告，而无需基金份额 捏有东说念主大会审议。   （五）风险收益特征   本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风 险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金和债券型基金。   （六）投资限制   （1）股票；   （2）可调节债券、可交换债券；   （3）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用；   （4）以按期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已干涉终末一个利率调 整期的除外；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行隐痛投资的其他金融器用。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，相干交往应当事前征得基金托管东说念主的 同意，并看成过失事项履行信息袒露标准。   法律法则或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述礼貌的限制。   基金的投资组合将遵循以下限制：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 120 天，平均剩孑遗续期不                 第 80 页 共 160 页 得高出 240 天；   （2）本基金与由基金管理东说念主管理的其他基金捏有一家公司刊行的证券，合 计不得高出该证券的 10%；   （3）本基金捏有的团结机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过火作 为原始权益东说念主的资产支捏证券占基金资产净值的比例共计不得高出 10%，国债、 中央银行单据、政策性金融债券除外；   （4）本基金投资于有固按期限银行进款的比例不得高出基金资产净值的   （5）本基金投资于具有基金托管东说念主资历的团结交易银行的银行进款、同行 存单，共计不得高出基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管东说念主资历的同 一交易银行的银行进款、同行存单，共计不得高出基金资产净值的 5%；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得高出基金资产净值的 资产支捏证券的比例，不得高出该资产支捏证券领域的 10%；本基金管理东说念主管 理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产支捏证券，不得高出其各种资 产支捏证券共计领域的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 级以上（含 AAA 级）的资产支捏证券。基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、 不再得当投资标准，应在评级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （7）除发生精深赎回、一语气 3 个交往日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得高出基金 资产净值的 20%；   （8）基金总资产不得高出基金净资产的百分之一百四十；   （9）本基金捏有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资 产净值的比例共计不得低于 5%；   （10）本基金捏有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计不得低于 10%；   （11）本基金捏有的到期日在 10 个交往日以上的逆回购、银行按期进款等 流动性受限资产投资占基金资产净值的比例共计不得高出 30%；   （12）本基金管理东说念主管理的全部货币市集基金投资于团结交易银行的银行 进款过火刊行的同行存单与债券，不得高出该交易银行最近一个季度末净资产                  第 81 页 共 160 页 的 10%；    （13）当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额共计高出基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 60 天，平均剩孑遗续期不得超 过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个 交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计不得低于 30%；    （14）当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额共计高出基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 90 天，平均剩孑遗续期不得超 过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个 交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计不得低于 20%；    （15）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金 资产净值的比例共计不得高出 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产 净值的比例共计不得高出 2%；前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资工 具、银行进款、同行存单、相干机构看成原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证 监会认定的其他品种；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得高出基金资产净 值的 10%。因证券市集波动、基金领域变动等基金管理东说念主之外的身分以至基金 不得当本条所礼貌比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往 敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投 资领域保捏一致；    （18）中国证监会礼貌的其他比例限制。    除上述第（9）、（16）、（17）条外，因市集波动、基金领域变动等基金 管理东说念主之外的身分以至基金投资比例不得当上述礼貌投资比例的，基金管理东说念主 应当在 10 个交往日内进行调理，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律法则 或监管部门另有礼貌时，从其礼貌。    基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。期间，本基金的投资领域、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起开 始。                 第 82 页 共 160 页   如果法律法则或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相干限制，但须提前公告，不需要经基金份额捏有东说念主大会审议。   为保养基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督管理机构另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、驾驭证券交往价钱过火他不刚直的证券交往行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌隐痛的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、实 际阻挡东说念主或者与其有过失利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他过失关联交往的，应当得当本基金的投资标的和投资策略，遵循 基金份额捏有东说念主利益优先原则，驻防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集公说念合理价钱履行。相干交往必须事前得到基金托管东说念主同意， 得当中国证监会的礼貌，并履行袒露义务。过失关联交往应提交基金管理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每 半年对关联交旧事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消上述隐痛性礼貌，如适用于本基金，则本 基金投资不再受相干限制。   （七）基金管理东说念主代表基金左右相干权利的处理原则及方法 额捏有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。                第 83 页 共 160 页     （八）基金投资组合论述（未经审计）     基金管理东说念主的董事会及董事保证本论述所载贵府不存在子虚纪录、误导性 述说或过失遗漏，并对其内容真实切性、准确性和完满性承担个别及连带使命。     基金托管东说念主交通银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于 2024 年 10 月 内容不存在子虚纪录、误导性述说或者过失遗漏。     本投资组合论述所载数据末端 2024 年 9 月 30 日。 序           容貌       金额（元）              占基金总资产的比例（%） 号      其中：债券       36，482，737，644.44              36.18           资产支      捏证券      买 入返售 金融      资产      其 中：买 断式      回 购的买 入返                     -                  -      售金融资产      银 行进款 和结      算备付金共计                      第 84 页 共 160 页 序号          容貌               占基金资产净值的比例（%）         其中：买断式回购融资                                       -                                                  占基金资产 序号          容貌                金额（元）              净值的比例                                                   （%）         其中：买断式回购融资                           -          -      注：论述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为论述期内每个交 易日融资余额占资产净值比例的肤浅平均值。      债券正回购的资金余额高出基金资产净值的 20%的说明      在本论述期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未高出资产净值的      （1）投资组合平均剩余期限基本情况 容貌                          天数 论述期末投资组合平均剩余期限                                          71 论述期内投资组合平均剩余期限最高值                                       89 论述期内投资组合平均剩余期限最低值                                       49      论述期内投资组合平均剩余期限高出 120 天情况说明      在本论述期内本货币市集基金投资组合平均剩余期限未高出 120 天。      （2）论述期末投资组合平均剩余期限散布比例 序        平均剩余期限        各期限资产占基金           各期限欠债占基金                   第 85 页 共 160 页 号                              资产净值的比例             资产净值的比例                                    （%）               （%）         其 中：剩 孑遗续 期高出 397                                                -              -         天的浮动利率债         其 中：剩 孑遗续 期高出 397         天的浮动利率债         其 中：剩 孑遗续 期高出 397                                                -              -         天的浮动利率债         其 中：剩 孑遗续 期高出 397                                                -              -         天的浮动利率债         其 中：剩 孑遗续 期高出 397                                                -              -         天的浮动利率债                  共计                       100.04           1.00         本基金本论述期内投资组合平均剩孑遗续期限未高出 240 天。 序号         债券品种         摊余成本（元）           占基金资产净值比例（%）                          第 86 页 共 160 页           其中：政策性金           融债           剩孑遗续期高出           率债券 细 序        债券代                   债券数目                         占基金资产净值比                     债券称呼                  摊余成本（元） 号          码                    （张）                           例（%）                     行 CD341                     行 CD008                                   第 87 页 共 160 页                 行 CD149                 行 CD128                  CD028                 行 CD066                 行 CD088                 行 CD057                 行 CD058                      容貌                                 偏离情况 论述期内偏离度的统统值在 0.25（含）-0.5%间的次 数 论述期内偏离度的最高值                                                0.0579% 论述期内偏离度的最低值                                                0.0216% 论述期内每个工作日偏离度的统统值的肤浅平均值                                     0.0389%     论述期内负偏离度的统统值达到 0.25%情况说明     无。     论述期内正偏离度的统统值达到 0.5%情况说明                              第 88 页 共 160 页     无。 券投资明细         证券代                数目         摊余成本         占基金资产净值比例 序号               证券称呼           码                （份）         （元）            （%）     （1）基金计价方法说明     本基金计价采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或 约定利率并酌量其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照执行利率法逐日 计提收益。     本基金通过逐日分成使基金份额资产净值救援在 1.00 元。     （2）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在论述编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，大连银行股份有限公司在论述编制 日前一年内曾受到央行大连市分行、国度金融监督管理总局的处罚;贵阳银行股 份有限公司在论述编制日前一年内曾受到国度金融监督管理总局贵州监管局的 处罚;广州农村交易银行股份有限公司在论述编制日前一年内曾受到国度金融监 督管理总局广东监管局的处罚。     本基金对上述主体所刊行证券的投资决策标准得当公司投资轨制的礼貌。     论述期内，本基金投资的前十名其他证券的刊行主体莫得被监管部门立案调 查的，也莫得在论述编制日前一年内受到公开指责、处罚的情况。     （3）其他资产组成  序号                 称呼                       金额（元）                            第 89 页 共 160 页             第 90 页 共 160 页                         十一、基金的事迹     基金管理东说念主依照死守法守、古道信用、费事尽责的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 将来阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。     下述基金事迹盘算不包括捏有东说念主认购或交往基金的各项用度，计入用度后 执行收益水平要低于所列数字。     （一）基金净值阐述     历史各时候段基金份额净值增长率与同期事迹比拟基准收益率比拟     （截止时候 2024 年 6 月 30 日）                                           事迹比                          份额净     事迹比                                           较基准               份额净值       值增长     较基准     阶段                                    收益率   ①－③       ②－④               增长率①       率标准     收益率                                           标准差                          差②        ③                                            ④ 自 2017-3-10   3.3380%   0.0019% 1.0985% 0.0000% 2.2395%   0.0019% （合同奏效 日）至 2017-                          第 91 页 共 160 页 自 2023-1-1 至 自 2024-1-1 至                          份额净       事迹比       事迹比拟                份额净                          值增长       较基准       基准收益     阶段         值增长                                     ①－③     ②－④                          率标准       收益率       率标准差                 率①                           差②         ③         ④ 自 2017-3-10    3.5419%   0.0019%   1.0985%   0.0000%   2.4434% 0.0019%  （合同奏效 日）至 2017-                             第 92 页 共 160 页 自 2023-1-1 至 自 2024-1-1 至 基金的过往事迹并不预示其将来阐述。                             第 93 页 共 160 页                十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收申 购款过火他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相孤立。   （四）基金财产的看守和贬责   本基金财产孤立于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主看守。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产左右请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的礼貌贬责外，基金财产 不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章废除或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                 第 94 页 共 160 页             十三、基金资产的估值   （一）估值办法   基金资产估值的办法是客不雅、准确地反馈基金资产是否保值、升值。   （二）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交往场面的交往日以及国度法律法则 礼貌需要对外袒露每万份基金净收益、7 日年化收益率的非交往日。   （三）估值对象   基金所领有的各种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。   （四）估值方法 面利率或条约利率并酌量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按执行利率 法进行摊销，逐日计提损益。本基金不采用市集利率和上市交往的债券和单据 的市价计算基金资产净值。 市价计算的基金资产净值发生过失偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生稀 释和不公说念的结果，基金管理东说念主于每一估值日，采用估值时刻，对基金捏有的 估值对象进行重新评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计算的基金资产 净值与“影子订价”确定的基金资产净值的负偏离度统统值达到 0.25%时，基 金管理东说念主应当在 5 个交往日内将负偏离度统统值调理到 0.25%以内。当正偏离 度统统值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正偏 离度统统值调理到 0.5%以内。当负偏离度统统值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当 使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度统统值阻挡在 用公允价值估值方法对捏有投资组合的账面价值进行调理，或者履行适当标准 后采用暂停接受所有赎回央求并闭幕基金合同进行财产计帐等表率。                 第 95 页 共 160 页 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新礼貌估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 标准及相干法律法则的礼貌或者未能充分保养基金份额捏有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关连法律法则，基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益率 计算和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基金的基金司帐使命方由基 金管理东说念主担任，因此，就与本基金关连的司帐问题，如经相干各方在对等基础 上充分计划后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东说念主对每万份基金净收益、   （五）估值标准 确到一丝点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率所以最近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点 后第 4 位四舍五入。国度另有礼貌的，从其礼貌。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东说念主每个工作日对基金资产估值后， 将结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按礼貌对外 公布。      （六）估值空幻的处理      基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的表率确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益一丝点后 4 位 以内（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内一丝点后 3 位以内（含第 3 位） 发生差错时，视为估值空幻。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：                   第 96 页 共 160 页   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的畸形变成估值空幻，导致其他当事东说念主遭受损失的， 畸形的使命东说念主应当对由于该估值空幻遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失 按下述“估值空幻处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值空幻的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值空幻已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值空幻使命方应及 时调解各方，实时进行蜕变，因蜕变估值空幻发生的用度由估值空幻使命方承 担；由于估值空幻使命方未实时蜕变已产生的估值空幻，给当事东说念主变成损失的， 由估值空幻使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值空幻使命方照旧积极调解， 况且有协助义务确当事东说念主有充足的时候进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应 抵偿使命。估值空幻使命方应酬蜕变的情况向关连当事东说念主进行证实，确保估值 空幻已得到蜕变。   （2）估值空幻的使命方对关连当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负责， 况且仅对估值空幻的关连径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值空幻而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值空幻使命方仍应酬估值空幻负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的领域内对取得不妥得 利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果取得不妥得利确当事东说念主照旧将 此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧 取得的不妥得利返还的总和高出其执行损失的差额部分支付给估值空幻使命方。   （4）估值空幻调理采用尽量收复至假设未发生估值空幻的正确情形的方式。   估值空幻被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值空幻发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值空幻发生 的原因确定估值空幻的使命方；   （2）根据估值空幻处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值空幻变成的损失                第 97 页 共 160 页 进行评估；   （3）根据估值空幻处理原则或当事东说念主协商的方法由估值空幻的使命方进行 蜕变和抵偿损失；   （4）根据估值空幻处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行蜕变，并就估值空幻的蜕变向关连当事东说念主进行证实。   （1）基金估值出现空幻时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管 东说念主，并采用合理的表率驻防损失进一步扩大。   （2）空幻偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；空幻偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有礼貌的，场外配资从其礼貌处理。   （七）暂停估值的情形 格且采用估值时刻仍导致公允价值存在过失不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证实后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的证实   基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率由基金管理东说念主负责计 算，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个通达日交往末端后计算当 日的基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东说念主。 基金托管东说念主复核证实后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主按礼貌赐与公布。   （九）特殊情况的处理 差不看成基金资产估值空幻处理。                第 98 页 共 160 页 或国度司帐政策变更、市集执法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然照旧采 取必要、适当、合理的表率进行查验，但未能发现空幻的，由此变成的基金资 产估值空幻，基金管理东说念主和基金托管东说念主解任抵偿使命。但基金管理东说念主、基金托 管东说念主应当积极采用必要的表率缓慢或搁置由此变成的影响。               第 99 页 共 160 页            十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余 额。   （二）收益分派原则   本基金收益分派应遵循下列原则： 逐日计算当日收益并分派（该收益司帐证实为实收基金，参与下一日的收益分 配）。泛泛情况下，本基金的收益支付方式为按日支付，对于目下暂不支捏按 日支付的销售机构，仍保留按月支付的方式。无论何种支付方式，当日收益均 参与下一日的收益分派，不影响基金捏有东说念主的执行取得的投资收益。投资东说念主当 日收益分派的计算保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位按去尾原则处理； 时，为投资东说念主记正收益；若当日净收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当日 净收益就是零时，当日投资东说念主不记收益； 可通过赎回基金份额取得现款收益。投资东说念主在收益支付时，若当期累计分派的 净收益大于零，则加多投资东说念主基金份额；若当期累计分派的净收益就是零，则 保捏投资东说念主基金份额不变；基金管理东说念主将采用必要表率尽量幸免基金净收益小 于零，若当期累计分派的净收益小于零，缩减投资东说念主基金份额； 日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分派权益；   在对捏有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金管理东说念主、登记机构可对基 金收益分派原则进行调理，不需召开基金份额捏有东说念主大会。                第 100 页 共 160 页   （三）收益分派有盘算   本基金按日计算并分派收益，基金管理东说念主不另行公告基金收益分派有盘算。   （四）收益分派的时候和标准   本基金逐日进行收益分派。每个通达日公告前一个通达日每万份基金净收 益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日末端后第二个当然日，披 露节沐日期间的每万份基金净收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及 节沐日后首个通达日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同 意，不错适当蔓延计算或公告。法律法则另有礼貌的，从其礼貌。   （五）本基金每万份基金净收益及 7 日年化收益率的计算见本招募说明书 的第十六部分。               第 101 页 共 160 页              十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 他用度。   上述基金用度由基金管理东说念主在法律礼貌的领域内参照公允的市集价钱确定， 法律法则另有礼貌时从其礼貌。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根 据与基金管理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内、按照指定 的账户旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的                    第 102 页 共 160 页 计算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根 据与基金管理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内从基金财产 中一次性支取，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息 日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式一样，具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管 东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。   除管理费、托管费和销售服务费之外的基金用度，根据关连法则及相应协 议礼貌，按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的容貌   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。                    第 103 页 共 160 页   （四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调理   基金管理东说念主和基金托管东说念主可根据基金发展情况调理基金管理费率、基金托 管费率和基金销售服务费率。裁汰基金管理费率、基金托管费率和基金销售服 务费率，无谓召开基金份额捏有东说念主大会。基金管理东说念主必须依照《信息袒露办法》 的关连礼貌于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 履行。              第 104 页 共 160 页                十六、基金的司帐与审计      （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度袒露； 司帐核算，按照关连礼貌编制基金司帐报表； 并以托管条约约定方式证实。   （二）基金的年度审计 相干业务资历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需依照《信息袒露办法》的关连礼貌在指定媒介公告。                     第 105 页 共 160 页            十七、基金的信息袒露   （一）本基金的信息袒露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息袒露 办法》、《基金合同》过火他关连礼貌。相干法律法则对于信息袒露的礼貌发 生变化时，本基金从其最新礼貌。   （二）信息袒露义务东说念主   本基金信息袒露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有 东说念主大会的基金份额捏有东说念主等法律法则和中国证监会礼貌的当然东说念主、法东说念主和作歹 东说念主组织。   本基金信息袒露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法 律法则和中国证监会的礼貌袒露基金信息，并保证所袒露信息真实切性、准确 性、完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东说念主应当在中国证监会礼貌时候内，将应予袒露的基金 信息通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”）等媒介袒露，并保证基金投资者大要按照 《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开袒露的信息贵府。   （三）本基金信息袒露义务东说念主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开袒露的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的， 基金信息袒露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以汉文文本为准。   本基金公开袒露的信息采用阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民                第 106 页 共 160 页 币元。   （五）公开袒露的基金信息   公开袒露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明 确基金份额捏有东说念主大会召开的执法及具体标准，说明基金居品的脾气等波及基 金投资者过失利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地袒露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息 袒露及基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的 信息发生过失变更的，基金管理东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书 并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少 每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产看守及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概若是基金招募说明书的摘记文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵府概要的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个工作日内，更新基金居品贵府概要，并登载 在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府概要其他信息发生 变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理东说念主不再更 新基金居品贵府概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 袒露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基 金合同》奏效公告。   （1）本基金的基金合同奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基 金管理东说念主将至少每周在指定网站袒露一次每万份基金净收益和 7 日年化收益率；                第 107 页 共 160 页 每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算方法如下：    日每万份基金净收益＝当日该类基金份额的净收益/当日该类基金份额总额 ×10000    其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括计算当日)的每万份基金净收益。    每万份基金净收益采用四舍五入法保留至一丝点后第 4 位，7 日年化收益 率采用四舍五入法保留至百分号内一丝点后第 3 位，如不及 7 日，则采用上述 公式近似计算。    （2）在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个 通达日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点袒露通达日的 每万份基金净收益和 7 日年化收益率。    （3）基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站 袒露半年度和年度终末一日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。    基金管理东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将 年度论述登载在指定网站上，并将年度论述提醒性公告登载在指定报刊上。基 金年度论述中的财务司帐论述应当经过具有证券、期货相干业务资历的司帐师 事务所审计。    基金管理东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期论述， 将中期论述登载在指定网站上，并将中期论述提醒性公告登载在指定报刊上。    基金管理东说念主应当在季度末端之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度论述， 将季度论述登载在指定网站上，并将季度论述提醒性公告登载在指定报刊上。    《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度论述、 中期论述或者年度论述。    论述期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或高出基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在季度论述、中期论述、 年度论述等按期论述文献中“影响投资者决策的其他过失信息”项下袒露该投 资者的类别、论述期末捏有份额及占比、论述期内捏有份额变化情况及本基金                   第 108 页 共 160 页 的独有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度论述和中期论述中袒露基金组合 资产情况过火流动性风险分析等。   本基金应当在年度论述、中期论述中，至少袒露论述期末基金前 10 名份额 捏有东说念主的类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生过失事件，关连信息袒露义务东说念主应当依照《信息袒露办法》的 礼貌编制临时论述书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称过失事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金资产净值产 生过失影响的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》闭幕、基金计帐；   （3）调节基金运作方式；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管理东说念主拜托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主拜托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更捏有百分之五以上股权的鞭策、变更公司的执行阻挡 东说念主；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金管理 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百 分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务相干步履 受到过失行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基                  第 109 页 共 160 页 金托管业务相干步履受到过失行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股股 东、执行阻挡东说念主或者与其有过失利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他过失关联交旧事项，中国证监会另有礼貌的情形除外；   （14）基金收益分派事项，但基金合同另有约定的除外；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提标准、 计提方式和费率发生变更；   （16）基金资产净值估值空幻达基金资产净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生精深赎回并延期办理；   （19）本基金一语气发生精深赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；   （21）本基金变更份额类别成立；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）本基金与其他基金合并；   （24）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子订价”确定的基金 资产净值的偏离度统统值达到或高出 0.5%的情形；   （25）本基金遭受顶点风险情形，基金管理东说念主过火鞭策使用固有资金从本 基金购买相干金融器用；   （26）发生波及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资东说念主赎回等过失事 项时；   （27）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行 存单；   （28）基金信息袒露义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额 的价钱产生过失影响的其他事项或中国证监会礼貌和基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集高尚传的 音问可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤 基金份额捏有东说念主权益的，相干信息袒露义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公 开清爽，并将关连情况立即论述中国证监会。                第 110 页 共 160 页   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   基金合同出现闭幕情形的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对 基金财产进行计帐并作出计帐论述。基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在 指定网站上，并将计帐论述提醒性公告登载在指定报刊上。   （六）信息袒露事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息袒露管理轨制，指定专门部门 及高等管理东说念主员负责管理信息袒露事务。   基金信息袒露义务东说念主公开袒露基金信息，应当得当中国证监会相干基金信 息袒露内容与格局准则等法则的礼貌。   基金托管东说念主应当按影相干法律法则、中国证监会的礼貌和《基金合同》的 约定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益 率、基金按期论述、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金计帐论述等 公开袒露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子确 认。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳一家报刊袒露本基金信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露 的基金信息，并保证相干报送信息真实切、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上袒露信息外，还不错根据需 要在其他环球媒介袒露信息，然则其他环球媒介不得早于指定媒介袒露信息， 况且在不同媒介上袒露团结信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求袒露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影 响基金通俗投资操作的前提下，自主普及信息袒露服务的质地。具体要求应当 得当中国证监会相干礼貌。前述自主袒露如产生信息袒露用度，该用度不得从 基金财产中列支。                 第 111 页 共 160 页    为基金信息袒露义务东说念主公开袒露的基金信息出具审计论述、法律观念书的 专科机构，应当制作工作底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》闭幕后    （七）信息袒露文献的存放与查阅    照章必须袒露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律 法则礼貌将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。    （八）暂停或蔓延信息袒露的情形 资产价值时； 紧要事故的任何情况时； 格且采用估值时刻仍导致公允价值存在过失不确定性时，经与基金托管东说念主协商 一致暂停估值的；    （九）法律法则或中国证监会对信息袒露另有礼貌的，从其礼貌。                第 112 页 共 160 页              十八、风险揭示   （一）市集风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等） 或证券市集监管政策发生变化，导致市集波动而产生风险。   经济周期的波动会影响到证券市集走势和市集资金面景况，导致本基金投 资品种的价钱发生波动，从而给基金资产和收益带来风险。   由于利率变动而导致证券价钱和利息损失的风险，具体包括价钱风险和再 投资风险。价钱风险指市集利率波动引起债券及货币市集器用的价钱和收益率 不利变动的风险；再投资风险指利率变化给固定收益证券利息收入及到期本金 再投资收益所带来的不确定性。本基金主要投资于银行进款、债券逆回购、短 期融资券、超短期融资券等货币市集器用，由于期限较短，利率风险主要来自 于再投资风险：当利率处于下降通说念时，基金从投资的银行进款、固定收益证 券或债券逆回购处取得的利息收入或到期本金进行再投资所得的收益率将接续 走低，从而对基金收益变成不利影响。   基金投资的办法是基金资产的保值升值，但通货蔓延会侵蚀基金投资于证 券所取得的收益，从而使基金的执行收益下降，影响基金投资标的的完结。   （二）信用风险   基金所投债券、单据或短期融资券等证券的刊行东说念主未能履行约界说务按时 足额还本付息、导致基金资产损结怨收益变化的风险。此外，本基金在投资银 行进款、银行间市集债券逆回购等投资品种时需要引入交往敌手方，故信用风 险也包括交往敌手方在交收过程中发生失言而导致基金资产损结怨收益变化的 风险。信用风险的主要阐述款式包括：刊行东说念主或交往敌手方信用评级发生变化、 失言、拒却支付到期本息等。   （三）流动性风险   本基金面对的流动性风险主要表目下两个方面：一是基金建仓繁重、或建                 第 113 页 共 160 页 仓成本很高，从而给基金净值带来不利影响；二是基金资产不成赶紧变现、或 变现成本很高，从而导致基金无法应付投资者大额赎回或因投资者大额赎回使 基金净值大幅着落等。变成这些风险的主要原因有两点：一是市集流动性不及， 货币器用交投不活跃、成交匮乏；二是短期内大额申购或赎回资金相差，给基 金头寸进而基础器用市集变成冲击。本基金为货币市集基金，看成一种过失的 现款管理器用，不可幸免会面对投资者的泛泛申赎；另一方面，货币基金独有 的摊余成本估值法和基金份额净值保捏为 1 元的脾气使得一朝基础器用市集大 幅着落，感性的投资者势必加快赎回（诚然“影子订价”不错在一定领域内缓 解这一风险，但并不成从根柢上处分问题）。因此，本基金面对比其他类型基 金更大的流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“九、基金份额的申购与赎回” 章节。   （2）本基金拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估 具，包括：现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银 行单据、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业 债务融资器用、资产支捏证券，以及中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具 有淡雅流动性的货币市集器用”，从投资领域上看基金资产流动性淡雅； 在严谨深切的研究分析基础上，详尽考量宏不雅经济步地、市集资金面走向、信 用债券的信用评级、条约进款交往敌手的信用天禀以及各种资产的收益率水平 等，确定各种货币市集器用的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基 金资产的安全性和流动性的基础上力求为投资东说念主创造幽静的收益。” 的市值共计不得高出基金资产净值的 10%”；本基金流动性受限资产的比例设 置得当《流动性风险管理礼貌》。   说七说八，本基金拟投资市集、投资策略及资产的流动性来看，流动性风 险相对可控。   （3）精深赎回情形下的流动性风险管理表率                  第 114 页 共 160 页   当基金份额出现精深赎回情形时，本基金管理东说念主经里面决策，并与基金托 管东说念主协商一致后，将运用多种流动性风险管理器用对赎回央求进行限制调理， 以应酬流动性风险，保护基金份额捏有东说念主的利益，包括但不限于：   具体表率，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十一） 精深赎回的情形及处理方式”的相干内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、标准及对投资者的潜在影响   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下， 可依照法律法则及基金合同的约定，详尽运用各种流动性风险管理器用，对赎 回央求等进行限制调理，看成特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的扶持措 施，包括但不限于：   具体表率，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂 停赎回或降速支付赎回款项的情形”的相干内容。   上述具体表率，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十 一）精深赎回的情形及处理方式”的相干内容。   上述具体表率，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（六） 申购用度和赎回用度”的相干内容。   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱 且采用估值时刻仍导致公允价值存在过失不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停基金估值，并采用降速支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回央求的表率。   （四）本基金独有风险                 第 115 页 共 160 页   （1）通俗情况下，本基金采用摊余成本法估值，收益逐日分派使基金份额 净值保捏为 1.00 元，但这并不虞味着本基金不会出现亏本，投资者购买本基金 并不就是将资金看成进款存放在银行或进款类金融机构，本基金在顶点情况下 仍然可能出现负收益。由于负收益在投资者全额赎回时赐与结清，因此投资者 面对着顶点情况下无法按 1 元面值取得偿付、即本质亏本的风险。   （2）投资者当日收益分派的计算保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位按 去尾原则处理。由于本基金最低认/申购金额为 0.01 元，因此，捏有份额过少 的投资东说念主可能因上述处理方式而无法取得投资收益。   若一语气 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元或基金份额捏有东说念主数目不 满 200 东说念主，基金管理东说念主将径直闭幕基金合同，而无需召开基金份额捏有东说念主大会 审议。因此，投资者面对基金合同强制闭幕的风险。   （五）运作风险   在基金运作过程中，基金管理东说念主的常识、教学、立场、才能、技巧等会影 响其对信息的获取和对经济步地、市集走势和证券价值的判断，从而影响本基 金的投资灵验性和收益水平。历久来看，基金管理东说念主的管理水平、管理技巧和 管理时刻等均可能对基金的收益水平变成影响。   当计算机、通信系统、交往汇集等时刻保障系统或信息汇集支捏出现异常 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按通俗时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法通俗炫耀产生净值、基金的投资交往指示无法实时传输等风险。   由于东说念主员的契机主义步履等主不雅身分带来的风险，如内幕交往、诓骗、舞 弊等步履可能给基金资产带来径直损失或毁伤基金管理东说念主声誉从而毁伤本基金 投资东说念主利益。   由于操作果决、轨制不健全或者外部法律法则环境变化等原因变成基金运 作违抗相干礼貌的风险。这种风险可能表目下基金全体的投资组合管理上，例                 第 116 页 共 160 页 如资产配置、类属配置不得当基金合同的要求；也可能表目下个券的采纳不符 合本基金的投资历援救投资标的等。   （六）其它风险   干戈、当然灾害等不可抗力的出现，将会严重影响证券市集的运行或使基 金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构无法通俗工作，从而使基金资产面对损 失风险。此外，金融市集危急、行业竞争、代理商失言等超出基金管理东说念主自身 径直阻挡才能之外的风险身分，也可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。              第 117 页 共 160 页    十九、基金合同的变更、闭幕与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金 份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后方可履行，并自决议奏效之日起依照《信息袒露办法》的关连规 定在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东说念主相连的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、具有从事证券、期货相干业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；                 第 118 页 共 160 页   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐论述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 论述出具法律观念书；   （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有盘算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连过失事项须实时公告；基金财产计帐论述经司帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论述报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （八）基金的合并   本基金与其他基金合并，应当按照法律法则礼貌的标准进行。                第 119 页 共 160 页        二十、基金合同的内容摘记 基金合同的内容摘记详见附件一。            第 120 页 共 160 页      二十一、基金托管条约的内容摘记 基金托管条约的内容摘记详见附件二。            第 121 页 共 160 页             二十二、对基金投资东说念主的服务   本公司承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额捏有 东说念主的需要和市集的变化，应时对服务容貌进行调理。主要服务内容如下：   （一）投资东说念主对账单服务   本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电 子对账单服务的基金份额捏有东说念主发送电子对账单。   （二）数字服务部电话服务   数字服务部提供 7X24 小时的基金净值信息、投资东说念主账户交往情况、基金产 品与服务等信息的自助查询。   数字服务部东说念主工座次在交往日提供东说念主工服务，基金投资东说念主不错通过客服热 线取得业务计划、信息查询、服务投诉、信息定制、账户贵府修改等专项服务。   （三）汇集在线服务   投资东说念主不错通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交往操作中 的各式问题进行计划互动或留言。   （四）信息定制服务   投资东说念主不错通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者径直登录本公司网站 定制电子对账单及资讯服务等各种信息服务。   （五）投诉受理服务   投资东说念主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东说念主工服务、在线客服、客 服电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠说念提倡投诉或观念。本公司将在收到投 诉之日起 3 个工作日作出处理回复，情况复杂的，不错延所长理期限，但延长 期限不得高出 20 日，并实时奉告投诉东说念主延历久限及情理。   （六）网站交往服务   依据相干的招募说明书、基金合同的约定以及《业务执法》的礼貌，本公 司可向个东说念主投资东说念主和机构投资东说念主提供基金电子直销交往服务。具体业务执法详 见基金管理东说念主网站说明。   （七）基金管理东说念主客户服务商量方式   客户服务热线：40088-50099（免远程话费）   公司网址：www.huaan.com.cn                     第 122 页 共 160 页   电子信箱：fuwu@huaan.com.cn ，service@huaan.com.cn   服务地址：上海市浦东新区浦东南路 360 号新上海国际大厦 37 层   邮政编码：200120   （八）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请商量基金管 理东说念主客户服务热线，或通过电子邮件、信件等方式商量基金管理东说念主。请确保投 资前，您/贵机构照旧全面贯通了本招募说明书。                        第 123 页 共 160 页                 二十三、其他应袒露事项 监会及工商、财税等关连机关的处罚。 序            公告事项                信息袒露媒介称呼    袒露日期 号      华安现款宝 B 基金居品贵府概      中国证监会基金电子袒露网      要(2023-12-18)           站和公司网站      华安现款宝 A 基金居品贵府概      中国证监会基金电子袒露网      要(2023-12-18)           站和公司网站      华安现款宝更新的招募说明书        中国证监会基金电子袒露网      (2023 年第 2 号)           站和公司网站      对于基金电子直销平台延长         《证券时报》，中国证监会      行径的公告                      站      对于基金电子交往平台延长工        《证券时报》，中国证监会      的公告                        站      华安现款宝货币市集基金          中国证监会基金电子袒露网                           《证券时报》，中国证监会      华安基金管理有限公司对于副      总司理任职的公告                                 站      华安基金管理有限公司旗下部        《证券时报》，中国证监会      示性公告                       站      华安现款宝货币市集基金          中国证监会基金电子袒露网      华安现款宝货币 2024 年第 1    中国证监会基金电子袒露网      季度论述                    站和公司网站      华安基金管理有限公司旗下部        《证券时报》，中国证监会      分基金 2024 年第 1 季度论述   基金电子袒露网站和公司网                       第 124 页 共 160 页      的提醒性公告                           站    华安基金管理有限公司旗下部        《证券时报》，中国证监会    示性公告                       站      华安现款宝货币 2024 年中期   中国证监会基金电子袒露网      论述                    站和公司网站                     第 125 页 共 160 页      二十四、招募说明书的存放及查阅方式   照章必须袒露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律 法则礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后， 可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。              第 126 页 共 160 页             二十五、备查文献   （一）备查文献   （二）存放地方：除第 6 项在基金托管东说念主处外，其余文献均在基金管理东说念主 的住所。   （三）查阅方式：投资者可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印 件。                                 华安基金管理有限公司                                 二〇二五年三月十九日               第 127 页 共 160 页             附件一：基金合同内容摘记   （一）基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有 东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连礼貌，基金份额捏有东说念主的 权利包括但不限于： 议事项左右表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连礼貌，基金份额捏有东说念主的 义务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；                 第 128 页 共 160 页 限使命；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连礼貌，基金管理东说念主的权利 包括但不限于： 管理基金财产； 的其他用度； 违抗了《基金合同》及国度关连法律礼貌，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采用必要表率保护基金投资者的利益； 取得《基金合同》礼貌的用度； 请； 实施其他法律步履；                 第 129 页 共 160 页 供服务的外部机构； 赎回、调节、转托管、非交往过户、按期定额投资等方面的业务执法，在法律 法则和本基金合同礼貌的领域内决定和调理基金的除调高管理费率、托管费率 和销售服务费率之外的相干费率结构和收费方式； 响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交往计帐等款项，代表基金份额捏有 东说念主以基金资产看成典质进行融资；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连礼貌，基金管理东说念主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 运筹帷幄方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤立，对所管理的不同基金别离 管理，别离记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得拜托第三东说念主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的礼貌，按关连礼貌计算并公告每万份基金净收益和                 第 130 页 共 160 页 及论述义务； 法》、《基金合同》过火他关连礼貌另有礼貌外，在基金信息公开袒露前应予 守密，不向他东说念主清晰； 东说念主分派基金收益； 大会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 关贵府 15 年以上； 保证投资者大要按照《基金合同》礼貌的时候和方式，随时查阅到与基金关连 的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关连贵府的复印件； 变现和分派； 并文告基金托管东说念主； 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而解任； 金托管东说念主违抗《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏 有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 金事务的步履承担使命； 他法律步履； 奏效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款 利息在基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东说念主；                 第 131 页 共 160 页   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连礼貌，基金托管东说念主的权利 包括但不限于： 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成过失损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采用必要表率保护基金投资者的利益； 算；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连礼貌，基金托管东说念主的义务 包括但不限于： 格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互孤立；对所托管的不同的基金别离成立账户，孤立核算，分账管 理，保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立； 不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得拜托第三东说念主托管基金财 产；               第 132 页 共 160 页 照《基金合同》及《托管条约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办 理计帐、交割事宜； 礼貌外，在基金信息公开袒露前赐与守密，不得向他东说念主清晰，审计、法律等外 部专科咨询人提供的除外； 年化收益率； 明基金管理东说念主在各过失方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管条约》 的礼貌进行；如果基金管理东说念主有未履行《基金合同》及《托管条约》礼貌的行 为，还应当说明基金托管东说念主是否采用了适当的表率； 赎回款项； 东说念主大会或配合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 的投资运作； 分派； 和银行监管机构，并文告基金管理东说念主； 使命不因其退任而解任；               第 133 页 共 160 页 务，基金管理东说念主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有 东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （二）基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的标准和执法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东说念主大会不树立日常机构。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会： 外； 外； 中国证监会要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外； 定的除外； 另有礼貌的除外； 有礼貌的除外； 捏有东说念主(以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就团结事项书面要                第 134 页 共 160 页 求召开基金份额捏有东说念主大会； 捏有东说念主大会的事项。   （2）以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份 额捏有东说念主大会： 情况下，加多、减少或调理本基金的基金份额类别成立，调低基金的销售服务 费率或变更收费方式； 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生过失变化； 值低于 5000 万元的，基金管理东说念主径直闭幕本基金合同； 规礼貌或中国证监会许可的领域内推出新业务或服务； 记机构、基金销售机构在法律法则礼貌或中国证监会许可的领域内调理关连基 金认购、申购、赎回、调节、转托管、基金交往、非交往过户、按期定额投资、 收益分派等业务执法； 情形。   （1）除法律法则礼貌或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由 基金管理东说念主召集。   （2）基金管理东说念主未按礼貌召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金管理 东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，                  第 135 页 共 160 页 并书面奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就团结事项书面 要求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金 份额捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额捏有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提 议的基金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就团结事项要求 召开基金份额捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或合 计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会 的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得禁止、骚扰。   （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责采纳确定开会时候、地方、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒 介公告。基金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容： 灵验期限等）、投递时候和地方；                 第 136 页 共 160 页   （2）采用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通 知中说明本次基金份额捏有东说念主大会所采用的具体通信方式、拜托的公证机关及 其商量方式和商量东说念主、表决观念寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地方对 表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管 理东说念主到指定地方对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则 应另行书面文告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地方对表决观念的计票进行监 督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影 响表决观念的计票着力。   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会、通信开会及法律法则、中国证监会 允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权拜托诠释委 派代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份 额捏有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。 现场开会同期得当以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程： 有基金份额的凭证及拜托东说念主的代理投票授权拜托诠释得当法律法则、《基金合 同》和会议文告的礼貌，况且捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记资 料相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。 重新召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书 面款式或大会公告载明的其他方式在表决末端日过去投递至召集东说念主指定的地址。               第 137 页 共 160 页 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 公布相干提醒性公告； 为基金管理东说念主）到指定地方对表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照 会议文告礼貌的方式收取基金份额捏有东说念主的表决观念；基金托管东说念主或基金管理 东说念主经文告不参加收取表决观念的，不影响表决着力； 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决观念或授权他东说念主代表出具表决观念基金份额捏有东说念主 所捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具表决观念或授权他 东说念主代表出具表决观念； 具表决观念的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决观念的 代理东说念主出具的拜托东说念主捏有基金份额的凭证及拜托东说念主的代理投票授权拜托诠释符 正当律法则、《基金合同》和会议文告的礼貌，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法则或监管机构允许的情况下，经会议文告载明，基金份额捏 有东说念主也不错采用汇集、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结 合的方式进行表决，会议标准比照现场开会和通信开会的标准进行；或者采用 汇集、电话等其他非书面方式授权他东说念主代为出席会议并表决。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的过失事项，如《基金合同》的过失 修改、决定闭幕《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基 金合并、法律法则及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交                 第 138 页 共 160 页 基金份额捏有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事标准   在现场开会的方式下，当先由大会主捏东说念主按照下列第 7 条礼貌标准确定和 公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主捏东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未 能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管 理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份 额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基 金份额捏有东说念主看成该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决 议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份诠释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称呼）和商量方式等事项。   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所礼貌 的须以极度决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）极度决议，极度决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所 捏表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有               第 139 页 共 160 页 约定外，调节基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、闭幕《基金合 同》、与其他基金合并以极度决议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖根据诠释，不然提 交得当会议文告中礼貌的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头得当会议文告礼貌的表决观念视为灵验表决，表决观念无极不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金份额捏有东说念主所代表的基金 份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金 份额捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额捏有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金 管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议 运转后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任 监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。 公布计票结果。 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布重新清 点结果。 会的，不影响计票的着力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督                第 140 页 共 160 页 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效，召集东说念主应当自通过之 日起五日内向中国证监会备案。   基金份额捏有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息袒露办法》的关连礼貌 在指定媒介上公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当履行奏效的基金份额捏有 东说念主大会的决议。奏效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金 管理东说念主、基金托管东说念主均有治理力。 条件等礼貌，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相干内 容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可直 接对本部老实容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （三）基金合同澌灭和闭幕的事由、标准   有下列情形之一的，《基金合同》应当闭幕：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定闭幕的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责闭幕，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、 新基金托管东说念主相连的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相干法律法则和中国证监会礼貌的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》闭幕事由之日起 30 个工作 日内成立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督 下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金 托管东说念主、具有从事证券、期货相干业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。               第 141 页 共 160 页   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看守、清 理、估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产计帐标准： 告出具法律观念书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分派有盘算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的 基金份额比例进行分派。   计帐过程中的关连过失事项须实时公告；基金财产计帐论述经司帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐论述报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告。   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （四）争议处分方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切 争议，如经友好协商未能处分的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据                  第 142 页 共 160 页 该会其时灵验的仲裁执法进行仲裁。仲裁地方为上海市，仲裁裁决是终局性的 并对各方当事东说念主具有治理力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，陆续忠实、费事、尽 责地履行基金合同礼貌的义务，保养基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   （五）基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅。              第 143 页 共 160 页               附件二：托管条约内容摘记    （一）托管条约当事东说念主    称呼：华安基金管理有限公司    住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31-32 层    办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 8 号国金中心二期 31-    法定代表东说念主：朱学华    成立时候：1998 年 6 月 4 日    批准树立机关：中国证券监督管理委员会    批准树立文号：中国证监会证监基字199820 号    运筹帷幄领域：基金管理业务、发起树立基金及中国证券监督管理委员会批准 的其他业务。    注册成本：1.5 亿元    组织款式：有限使命公司    存续期间：捏续运筹帷幄    称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）    住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）    办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）    法定代表东说念主：任德奇    成立时候：1987 年 3 月 30 日    批准树立机关及批准树立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主民 银行银发198740 号文    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199825 号    运筹帷幄领域：收受公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供看守箱服务；经国务                      第 144 页 共 160 页 院银行业监督管理机构批准的其他业务；运筹帷幄结汇、售汇业务。   注册成本：742.62 亿元东说念主民币   组织款式：股份有限公司   存续期间：捏续运筹帷幄   （二）基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （1）基金托管东说念主根据关连法律法则的礼貌及《基金合同》和本条约的约定， 对基金的投资领域、投资对象进行监督。   本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器用，包括：现款、期 限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单； 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器用、资产 支捏证券，以及中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有淡雅流动性的货币 市集器用。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资领域。   基金托管东说念主对基金管理东说念主业务进行监督和核查的义务自基金合同奏效日起 运转履行。   （2）基金托管东说念主根据关连法律法则的礼貌及《基金合同》和本条约的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应得当以下礼貌： 高出 240 天； 不得高出该证券的 10%； 原始权益东说念主的资产支捏证券占基金资产净值的比例共计不得高出 10%，国债、 中央银行单据、政策性金融债券除外； 但投资于有进款期限、但根据条约可提前支取的银行进款，不受此限；                  第 145 页 共 160 页 单，共计不得高出基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管东说念主资历的团结 交易银行的银行进款、同行存单，共计不得高出基金资产净值的 5%； 中国证监会礼貌的特殊品种除外；本基金捏有的团结（指团结信用级别）资产 支捏证券的比例，不得高出该资产支捏证券领域的 10%；本基金管理东说念主管理的 全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产支捏证券，不得高出其各种资产支 捏证券共计领域的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 级以上（含 AAA 级）的资产支捏证券。基金捏有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不 再得当投资标准，应在评级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得高出基金资 产净值的 20%； 净值的比例共计不得低于 5%； 交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计不得低于 10%； 流动性受限资产投资占基金资产净值的比例共计不得高出 30%； 款过火刊行的同行存单与债券，不得高出该交易银行最近一个季度末净资产的 本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 60 天，平均剩孑遗续期不得高出 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得高出 90 天，平均剩孑遗续期不得高出 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日                   第 146 页 共 160 页 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例共计不得低于 20%； 产净值的比例共计不得高出 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净 值的比例共计不得高出 2%；前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、 银行进款、同行存单、相干机构看成原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会 认定的其他品种； 的 10%。因证券市集波动、基金领域变动等基金管理东说念主之外的身分以至基金不 得当本条所礼貌比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。期间，本基金的投资领域、投资策略应当得当基金合同的 约定。除上述第 9）、16）、17）条外，因市集波动、基金领域变动等基金管 理东说念主之外的身分以至基金投资不得当基金合同约定的投资比例礼貌的，基金管 理东说念主应当在 10 个交往日内进行调理，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律 法则或监管部门另有礼貌时，从其礼貌。如果法律法则或监管部门对上述投资 比例限制进行变更的，以变更后的礼貌为准。法律法则或监管部门取消上述限 制礼貌，且适用于本基金，则本基金不再受相干限制，但须提前公告，不需要 经基金份额捏有东说念主大会审议。   基金托管东说念主依照上述礼貌对本基金的投资组合限制及调理期限进行监督。   （3）基金托管东说念主根据关连法律法则的礼貌及基金合同和本条约的约定，对 基金投资隐痛步履进行监督。   a. 股票；   b. 可调节债券、可交换债券；   c. 信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用；   d. 以按期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已干涉终末一个利率调理                 第 147 页 共 160 页 期的除外；   e. 中国证监会、中国东说念主民银行隐痛投资的其他金融器用。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单 的，应当经基金管理东说念主董事会审议批准，相干交往应当事前征得基金托管东说念主的 同意，并看成过失事项履行信息袒露标准。   法律法则或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述礼貌的限制。 动：   a. 承销证券；   b. 违抗礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   c. 从事承担无尽使命的投资；   d. 买卖其他基金份额，然则国务院证券监督管理机构另有礼貌的除外；   e. 向本基金的基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   f. 从事内幕交往、驾驭证券交往价钱过火他不刚直的证券交往行径；   g.依照法律、行政法则关连礼貌，由中国证监会礼貌隐痛的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股鞭策、实 际阻挡东说念主或者与其有过失利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他过失关联交往的，应当得当本基金的投资标的和投资策略，遵循 捏有东说念主利益优先原则，驻防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱履行。相干交往必须事前得到基金托管东说念主同意，得当中国 证监会的礼貌，并履行袒露义务。过失关联交往应提交基金管理东说念主董事会审议， 并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联 交旧事项进行审查。   法律法则或监管部门取消上述隐痛性礼貌，如适用于本基金，则本基金可 不受上述礼貌的限制。   （4）基金托管东说念主根据关连法律法则的礼貌及基金合同和本条约的约定，对 基金管理东说念主参与银行间债券市集进行监督。 理东说念主参与银行间市集交往时面对的交往敌手资信风险进行监督。   基金管理东说念主向基金托管东说念主提供得当法律法则及行业标准的银行间市集交往                第 148 页 共 160 页 敌手的名单。基金托管东说念主在收到名单后 2 个工作日内电话或回函证实收到该名 单。基金管理东说念主应按期和不按期对银行间市集现券及回购交往敌手的名单进行 更新。基金托管东说念主在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函证实，新名单自 基金托管东说念主证实当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚 未结算的交往，仍应按照条约进行结算。 由于交往敌手资信风险引起的损失，基金管理东说念主应当负责向相干使命东说念主追偿。   （5）基金托管东说念主根据关连法律法则的礼貌及基金合同和本条约的约定，对 基金管理东说念主采纳进款银行进行监督。   基金投资银行按期进款的，基金管理东说念主应根据法律法则的礼貌及基金合同 的约定，确定得当条件的所有进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基 金托管东说念主应据以对基金投资银行进款的交往敌手是否得当关连礼貌进行监督。   本基金投资银行进款应得当如下礼貌： 银行进款业务账目及核算真实切、准确。 签订书面条约，明确两边在相干条约签署、账户开设与管理、投资指示传达与 履行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看守以及进款证实书的开立、传 递、看守等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份 额捏有东说念主的正当权益。 相干条约、账户贵府、投资指示、进款证实书等关连文献，切实履行托管职责。 法》、《运作办法》等关连法律法则，以及国度关连账户管理、利率管理、支 付结算等的各项礼貌。   （6）基金托管东说念主根据关连法律法则的礼貌及基金合同和本条约的约定，对 基金管理东说念主投资中期单据进行监督。 《基金投资中期单据风潦倒挡补充条约》。               第 149 页 共 160 页 基金投资中期单据相干流动性风险处置预案提供给资产托管东说念主，资产托管东说念主对 资产管理东说念主是否校服相干轨制、流动性风险处置预案以及相干投资额度和比例 的情况进行监督。   如果基金管理东说念主确定基金投资中期单据，应根据《托管条约》及相干补充 条约的约定向资产托管东说念主提供其托管基金拟购买中期单据的数目和价钱、应划 付的金额等履行指示所需相干信息，并保证上述信息真实切、准确、完满。   基金托管东说念主应酬基金管理东说念主提供的关连书面信息进行审核，如果基金托管 东说念主以为上述贵府可能导致基金投资出现风险，有权要求基金管理东说念主在投资中期票 据前就该风险的搁置或驻防表率进行补充书面说明，并保留稽查基金管理东说念主风险 管理部门就基金投资中期单据出具的风险评估论述等备查贵府的权利。不然，基 金托管东说念主有权拒却履行关连指示。因拒却履行该指示变成基金财产损失的，基金 托管东说念主不承担任何使命，并有权论述中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处分。 如果基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。   （7）基金托管东说念主根据法律法则的礼貌及《基金合同》和本条约的约定，对 基金投资其他方面进行监督。 净值计算、每万份基金净收益和 7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费 用开支及收入证实、基金收益分派、相干信息袒露、基金宣传推介材料中登载 基金事迹阐述数据等进行监督和核查。如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核 私行将不实的事迹阐述数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担 任何使命，并有权在发现后论述中国证监会。 复兴并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法则要 求需向中国证监会报送基金监督论述的，基金管理东说念主应积极配合提供相干数据 贵府和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示或执行投资运作违抗《基金法》及 其他关连法则、《基金合同》和本条约礼貌的步履，应实时以书面款式文告基 金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到文告后应实时查对，并以电话或书面款式 向基金托管东说念主反馈，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。                 第 150 页 共 160 页 在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。 基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有 权论述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有过失违法步履，应立即论述中国证监会，同 时文告基金管理东说念主在限期内纠正。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违抗法律、行政法则和其他关连礼貌， 或者违抗《基金合同》约定的，应当拒却履行，立即文告基金管理东说念主，并实时 向中国证监会论述。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交往标准照旧奏效的指示违抗法律、行政 法则和其他关连礼貌，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文告基金管理 东说念主，并实时向中国证监会论述。   （三）基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   根据《基金法》过火他关连法则、《基金合同》和本条约礼貌，基金管理 东说念主对基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东说念主是否安全看守基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户，是否实时、准确复核基金管理东说念主计算的基金资产净值、每万份基金净收 益及 7 日年化收益率，是否根据基金管理东说念主指示办理计帐交收，是否按照法则 礼貌和《基金合同》礼貌进行相干信息袒露和监督基金投资运作等步履。   基金管理东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主看守的基金资产进行核查。基金 托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交相干贵府以供 基金管理东说念主核查托管财产的完满性和确切性，在礼貌时候内复兴并改正。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账管理、私行挪用基金资 产、未履行或无故蔓延履行基金管理东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本条约过火他关连礼貌的，应实时以书面款式 文告基金托管东说念主在限期内纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面形 式对基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主文告的违法事项未能在限 期内纠正的，基金管理东说念主应论述中国证监会。对基金管理东说念主按照法则要求需向 中国证监会报送基金监督论述的，基金托管东说念主应积极配合提供相干数据贵府和               第 151 页 共 160 页 轨制等。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有过失违法步履，应立即论述中国证监会，同 时文告基金托管东说念主在限期内纠正。   （四）基金财产的看守   （1）基金托管东说念主应安全看守基金财产，未经基金管理东说念主的指示，不得自行 运用、贬责、分派基金的任何资产。   （2）基金财产应孤立于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （3）基金托管东说念主按照礼貌开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产别离成立账户，与基金托管东说念主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完满和 孤立。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金管理东说念主负责与关连当事东说念主确定到账日期并文告基金托管东说念主，到账日基 金资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东说念主应实时文告基金管理东说念主采用 表率进行催收。由此给基金变成损失的，基金管理东说念主应负责向关连当事东说念主追偿 基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何使命，但基金托管东说念主应酬此赐与必要 的协助配合。   （6）除依据法律法则和基金合同的礼貌外，基金托管东说念主不得拜托第三东说念主托 管基金财产。   基金召募期满或基金提前末端召募之日起 10 日内，召募的基金份额总额、 基金召募金额、基金份额捏有东说念主东说念主数得当《基金法》、《运作办法》等关连规 定后，由基金管理东说念主聘用具有从事证券相干业务资历的司帐师事务所进行验资， 出具验资论述，出具的验资论述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册 司帐师署名灵验。验资完成，基金管理东说念主应将召募到的全部资金存入基金托管 东说念主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具相干证 明文献。                 第 152 页 共 160 页      若基金召募期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理东说念主按礼貌办理 退款事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。      （1）基金托管东说念主应负责本基金银行进款账户的开立和管理。      （2）基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户， 并根据中国东说念主民银见礼貌计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主制作、保 管和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。      （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。 基金托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户； 亦不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的行径。      （4）基金托管东说念主不错通过央求通达本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托 管资产的资金结算汇划业务。   （5）基金银行进款账户的管理当得当《中华东说念主民共和国单据法》、《东说念主民 币银行账户结算管理办法》、《现款管理暂行条例实施详情》、《东说念主民币利率 管理礼貌》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他礼貌。   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管 东说念主和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   基金管理东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交往资金的结算。基金托管东说念主以本基 金的口头在托管东说念主处开立基金的证券交往资金结算的二级结算备付金账户。   （1）召募资金教学资后，基金托管东说念主负责在中央国债登记结算有限使命公                  第 153 页 共 160 页 司和银行间市集计帐所股份有限公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由 基金托管东说念主负责基金的债券及资金的计帐。在上述手续办理完了后，由基金托 管东说念主向东说念主民银行进行报备。基金管理东说念主负责央求基金干涉天下银行间同行拆借 市集进行交往，由基金管理东说念主在中海外汇交往中心开设同行拆借市集交往账户。   （2）基金管理东说念主代表基金签订银行间市集回购交往主条约，条约蓝本由基 金托管东说念主看守，条约副本由基金管理东说念主保存。   若中国证监会或其他监管机构在本托管条约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，由基金管理东说念主协助基金 托管东说念主根据关连法律法则的礼貌和《基金合同》的约定，开立关连账户。该账 户按关连执法使用并管理。   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看守库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主以 外机构（基金托管东说念主的代理东说念主除外）执行灵验阻挡的本基金资产不承担看守责 任。   银行进款按期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责看守。   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关连的过失合同的原件别离由基金托 管东说念主、基金管理东说念主看守，相干业务标准另有限制除外。除本条约另有礼貌外， 基金管理东说念主在代基金签署与基金关连的过失合同期应尽可能保证捏有二份以上 的蓝本，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份蓝本的原件，基金管理 东说念主应实时将蓝本投递基金托管东说念主处。合同的看守期限按照国度关连礼貌履行。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定领域内，合同原件不得 弯曲。   （五）基金资产净值计算和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。每万份基金净收益是                  第 154 页 共 160 页 指按影相干法则计算的每万份基金份额的净收益，精准到一丝点后 4 位，一丝 点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率是指以最近 7 日（含节沐日）收益所折 算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点后第 4 位四舍五入。国度 另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主应每工作日对基金资产估值。估值原则应得当《基金合同》、 《对于证券投资基金履行估值业务及份额净值计价关连事项的 文告》过火他法律、法则的礼貌。基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年 化收益率由基金管理东说念主负责计算，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个工作 日交往末端后计算当日的基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率， 以约定方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对计算结果复核后，将复核结果反 馈给基金管理东说念主，由基金管理东说念主按礼貌赐与公布。   本基金按以下方法估值：   （1）本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照 票面利率或条约利率并酌量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按执行利 率法进行摊销，逐日计提损益。本基金不采用市集利率和上市交往的债券和票 据的市价计算基金资产净值。   （2）为了幸免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市集利率和交 易市价计算的基金资产净值发生过失偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生 稀释和不公说念的结果，基金管理东说念主于每一估值日，采用估值时刻，对基金捏有 的估值对象进行重新评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计算的基金资 产净值与“影子订价”确定的基金资产净值的负偏离度统统值达到 0.25%时， 基金管理东说念主应当在 5 个交往日内将负偏离度统统值调理到 0.25%以内。当正偏 离度统统值达到 0.5%时，基金管理东说念主应当暂停接受申购并在 5 个交往日内将正 偏离度统统值调理到 0.5%以内。当负偏离度统统值达到 0.5%时，基金管理东说念主应 当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度统统值阻挡在 用公允价值估值方法对捏有投资组合的账面价值进行调理，或者履行适当标准 后采用暂停接受所有赎回央求并闭幕基金合同进行财产计帐等表率。   （3）如有可信根据标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的， 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱                 第 155 页 共 160 页 估值。   （4）相干法律法则以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项， 按国度最新礼貌估值。   如基金管理东说念主、基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 标准以及相干法律法则的礼貌或者未能充分保养基金份额捏有东说念主利益时，应立 即文告对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据关连法律法则，基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益率 计算和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。因此，就与本基金关连的司帐 问题，本基金的司帐使命方是基金管理东说念主。如经相干各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的观念，基金管理东说念主有权按照其对每万份基金净收益、7 日年化收益率计算的计算结果对外赐与公布。   当发生净值计算空幻时，由基金管理东说念主负责处理，由此给基金份额捏有东说念主 和基金财产变成损失的，由基金管理东说念主对基金份额捏有东说念主或者基金先行支付赔 偿金。基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的使命，经证实 后按以下条件进行抵偿。   （1）如采用本条约第八章“基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化 收益率的计算与复核”中估值方法的第（1）-（4）进行处理时，若基金管理东说念主 净值计算出错，基金托管东说念主在复核过程中莫得发现，且变成基金份额捏有东说念主损 失的，应根据法律法则的礼貌对投资者或基金支付抵偿金，就执行向投资者或 基金支付的抵偿金额，由基金管理东说念主与基金托管东说念主按照看理费率和托管费率的 比例各自承担相应的使命；   （2）如基金管理东说念主和基金托管东说念主对每万份基金净收益和 7 日年化收益率的 计算结果，诚然屡次重新计算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公 布的情形，以基金管理东说念主的计算结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金 变成的损失以及因该交往日每万份基金净收益和 7 日年化收益率计算顺延空幻 而引起的损失，由基金管理东说念主负责赔付，基金托管东说念主不负抵偿使命；   （3）基金管理东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第（3）项进行估值时，所造 成的舛误不看成基金份额净值空幻处理。   由于证券交往所及登记结算公司发送的数据空幻，关连司帐轨制变化或由                第 156 页 共 160 页 于其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然照旧采用必要、适当、合 理的表率进行查验，然则未能发现该空幻的，由此变成的基金资产估值空幻， 基金管理东说念主和基金托管东说念主不错解任抵偿使命。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当 积极采用必要的表率搁置或裁汰由此变成的影响。   针对净值差错处理，如果法律法则或证监会有新的礼貌，则按新的礼貌执 行；如果行业有通行作念法，在不抵触法律法则且不毁伤投资者利益的前提下， 两边应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则重新协商确定处理原则。   （1）基金投资所波及的证券交往市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力以至基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值 时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集 价钱且采用估值时刻仍导致公允价值存在过失不确定性时，经与基金托管东说念主协 商证实后，基金管理东说念主应当暂停估值；      （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。      按国度关连部门制定的司帐轨制履行。      基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的团结 记账方法和司帐处理原则，别离独速即成立、登录和看守本基金的全套账册， 对两边各自的账册按期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边 对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。      两边应每个交往日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金管理东说念主 和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理东说念主的 账册为准。基金合同奏效后，基金管理东说念主应至少每年更新并公告一次基金招募 说明书、基金居品贵府概要。                  第 157 页 共 160 页   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月别离孤立编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个工作日内完成。按期论述文献应按中国证监会的要 求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个工作日内完成。中期论述在 基金司帐年度前 6 个月末端后的两个月内公告；年度论述在司帐年度末端后三 个月内公告。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以约定方式将关连 报表提供基金托管东说念主；基金托管东说念主在 2 个工作日内进行复核，并将复核结果及 时以约定方式文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在季度报表完成当日，以约定方式 将关连报表提供基金托管东说念主；基金托管东说念主在 5 个工作日内进行复核，并将复核 结果反馈给基金管理东说念主。基金管理东说念主在更新招募说明书完成当日，将关连论述 提供基金托管东说念主，基金托管东说念主在收到后实时进行复核，并将复核结果反馈给基 金管理东说念主。基金管理东说念主在中期论述完成当日，将关连论述提供基金托管东说念主，基 金托管东说念主在收到后 20 日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理东说念主。基金管 理东说念主在年度论述完成当日，将关连论述提供基金托管东说念主，基金托管东说念主在收到后 现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调 整，调理以两边认同的账务处理方式为准。如果基金管理东说念主与基金托管东说念主不成 于应当发布公告之日前就相干报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报 表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相干情况报中国证监会备案。   基金托管东说念主在对财务报表、季度论述、中期论述或年度论述复核完了后， 不错出具复核证实书（盖印）或以其他两边约定的方式证实，以备有权机构对 相干文献审核查验。   （六）基金份额捏有东说念主名册的看守   基金管理东说念主可拜托登记机构登记和看守基金份额捏有东说念主名册。基金份额捏 有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东说念主名册，包括基金召募期末端并证实认购央求后的基金份额 捏有东说念主名册、基金权益登记日的基金份额捏有东说念主名册、基金份额捏有东说念主大会登 记日的基金份额捏有东说念主名册、每年终末一个交往日的基金份额捏有东说念主名册，由 登记机构负责编制和看守，并对基金份额捏有东说念主名册真实切性、完满性和准确               第 158 页 共 160 页 性负责。   基金管理东说念主应根据基金托管东说念主的要求按期和不按期向基金托管东说念主提供基金 份额捏有东说念主名册。 日内向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额捏有东说念主名册； 管东说念主提供由登记机构编制的基金份额捏有东说念主名册； 由登记机构编制的基金份额捏有东说念主名册； 一致后，由基金管理东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额捏有东说念主名 册。   基金托管东说念主以电子版款式妥善看守基金份额捏有东说念主名册，并按期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所看守的基金份额捏有东说念主名册用于 基金托管业务除外的其他用途，并应校服守密义务。若基金管理东说念主或基金托管 东说念主由于自身原因无法妥善看守基金份额捏有东说念主名册，应按关连法则礼貌各自承 担相应的使命。      （七）争议处分方式      相干各方当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约关连的一切争议，应 通过友好协商或者援救处分。托管条约当事东说念主不肯通过协商、援救处分或者协 商、援救不成的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委 员会，根据该会其时灵验的仲裁执法进行仲裁，仲裁的地方为上海市，仲裁裁 决是终局的，并对相干各方当事东说念主均有治理力。仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，相干各方当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，继 续忠实、费事、尽责地履行《基金合同》和本条约礼貌的义务，保养基金份额 捏有东说念主的正当权益。      本条约受中华东说念主民共和国法律统率。      （八）托管条约的变更与闭幕                  第 159 页 共 160 页   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约， 其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何冲破。修改后的新条约，应报中国证 监会备案。   （1）《基金合同》闭幕；   （2）基金托管东说念主驱散、照章被废除、歇业，被照章取消基金托管资历或因 其他事由变成其他基金托管东说念主收受基金财产；   （3）基金管理东说念主驱散、照章被废除、歇业，被照章取消基金管理资历或因 其他事由变成其他基金管理东说念主收受基金管理权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法则礼貌 的闭幕事项。                  第 160 页 共 160 页

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